关于印发《东莞市金融业发展规划(2009-2020)》的通知

关于印发《东莞市金融业发展规划（2009-2020）》的通知2010-1-13各镇人民政府（街道办事处），市府直属各单位：《东莞市金融业发展规划（2009-2020）》业经市人民政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。二○○九年十二月三日东莞市金融业发展规划（2009-2020）作为现代经济的核心，金融业在资源配置、推动经济发展和经济结构调整中发挥着举足轻重的作用。改革开放以来，在各级党委和政府的正确领导下，东莞金融业获得了长足发展，对地方经济的支持和服务功能日益增强。国际金融危机对东莞经济产生了较大的冲击，国内外经济形势的深刻变化使得东莞产业结构调整和转型升级尤为迫切，对东莞经济金融的进一步改革和发展提出了更高的要求。因此，按照中央金融工作会议、《珠江三角洲地区改革发展规划纲要（2008-2020）》、《中共广东省委广东省人民政府关于加快发展金融产业建设金融强省的若干意见》、《广东建设金融强省“十一五”规划》以及《东莞市经济社会发展十一五规划》等的有关精神，结合东莞经济社会双转型的实际，抓住《珠三角改革发展规划纲要》赋予珠江三角洲地区先行先试的重大历史机遇，特制定《东莞市金融业发展规划（2009-2020）》。通过制定此规划，回顾总结东莞金融业发展现状，正确把握东莞金融业发展定位，明确东莞金融业发展战略目标，理清东莞金融业发展思路与工作重点。这对于加快建设金融强市，全面提升东莞金融产业的整体实力，通过金融推动东莞发展现代服务业与先进制造业，促进东莞产业结构调整和转型升级，实现产业、劳动力的双转移，发挥东莞金融业在广东省建设金融强省以及珠江三角洲地区发展现代服务业和先进制造业中的积极作用，具有重大战略意义和重要现实意义。第一部分发展基础改革开放以来，伴随着经济的快速增长，东莞金融业获得了长足发展，基本建立了机构齐全、市场较完备、服务相对完善、环境优越、监管有力的金融体系，具备了建设金融强市的坚实基础，为东莞金融业的发展提供了良好的发展环境。一、发展现状（一）金融机构体系较完备。经过多年发展，东莞市已初步形成了在人民银行东莞市中心支行、东莞银监分局和市金融办的调控监管服务下，银行、信托、保险、证券、期货等共同发展的较为齐备的金融机构体系，金融机构密集程度居全国地级市前列，是广东省金融机构种类最为齐全的地级市之一。截至2008年末，全市共有银行业金融机构20家，其中政策性银行1家、国有商业银行5家、股份制商业银行7家、外资银行（含代表处）4家、地方法人银行机构2家、地方法人信托投资公司1家；保险机构37家、保险中介代理机构22家；证券机构15家，其中证券营业部32个，期货机构3家；租赁公司1家，担保公司38家，典当行16家，形成了初具规模的金融组织体系。（二）金融市场体系较健全。目前东莞市已基本形成了以银行信贷市场为主，资本市场、保险市场和外汇市场等协调发展的格局，基本形成统一开放、竞争有序、严格管理的金融市场体系。近五年来，东莞市各类金融机构业务量和利润额保持持续增长，金融总量居广东省第四位。银行业金融机构的存贷款规模大幅度提高，位居全省乃至全国前列。截至2008年12月末，东莞市银行业金融机构本外币存贷款余额分别为4460亿元和2433亿元，存贷款规模占广东省的比重分别为7.95％和7.19％，占全国的比重分别为9.32‰和7.6‰。近五年来存贷款余额年均增长率分别为15.96%和15.06%。资本市场稳步发展，2008年12月未，全市有5家上市公司，总市值为111.10亿元，历年来共融资26.64亿元；2008年，全市金融机构债券回购交易累计金额7723.87亿元，比上年增加了2794.29亿元，增长56.68％。保险市场逐步壮大，保费收入稳中有升，近五年保费收入年均增长30%；2008年实现保费收入90.30亿元，同比增长33.56%，分别占全省和全国保费收入的8.02%和9.23‰。2008年累计为各类财产提供风险保障1.38万亿元,为1600万人次提供人身保障2200亿元。外汇市场快速扩大，2008年全市累计实现结汇收入同比增长19.79%；售汇支出同比增长86.82%；结售汇差额同比增长11.27%。2001—2008年全市银行机构累计实现结售汇顺差占国家同期新增外汇储备的1.74%。（三）地方金融机构初具规模、质量效益较好。东莞已形成较为完备并初具竞争力的地方金融机构体系。东莞银行发展迅速，截至2008年12月底，各项存款余额达497.62亿元，贷款余额达281.67亿元。2006年被评为全国“十大最具竞争力城市商业银行”，2007年英国《银行家》公布的《中国银行100强》中排名第26位，其中城市商业银行类别排名第10位，并首次入围全球银行类1000强，排名第901位；2008年中国《银行家》公布的2007中国商业银行竞争力评价报告，东莞银行名列泛珠三角经济区域城市商业银行竞争力排名第一位，并在由金融时报社联合中国社会金融研究所共同举办的“2008中国金融机构金牌榜”评选发布活动中荣获“2008年度最佳成长性中小银行”称号。2008年12月，东莞银行已在广州开设分行，实现跨区经营。09年9月，由东莞银行发起设立的重庆开县村镇银行开业。其后还将计划开设深圳分行、惠州分行，进一步立足珠三角，走出广东，走向全国。东莞农信社是东莞辖内网点最多、市场份额最大的金融机构，截至2008年12月底，共有辖属网点534个，资产总额964.27亿元，各项存款余额848.75亿元，贷款余额456.59亿元，资本充足率17.64%（按商业银行标准）。东莞证券现已拥有10家证券营业部、10家证券服务部，业务遍及东莞市各经济发达镇区以及上海、深圳等城市，2008年资产总额达65.10亿元。东莞信托在做好管理机构基金的同时，极力推动各项业务的创新发展，2008年末资产规模达110.69亿元，近三年来累计发行信托计划41个，募集资金123.83亿元，为委托人实现增值逾10亿元。（四）金融创新不断推进。改革开放初期，东莞金融机构以存、放、汇为主，业务种类少，服务功能单一。近年来，东莞市大力推动金融与电子技术相结合，金融产品推陈出新，个性化金融产品不断涌现，依托电子化、网络化手段开发的自助银行、电话银行、网上银行、手机银行等新金融产品层出不穷，票据、银行卡、IC卡等非现金支付工具逐渐普及，东莞银行机构发卡累计超过了2341.83万张。交叉性金融工具开始出现，银证转账、第三方存管、代理基金和国债、代理财产和人寿保险等交叉产品陆续推向市场，逐步构建起种类基本齐全、服务功能比较完善的金融产品体系。2005年底，东莞控股通过广发证券发起成立资产证券化项目——莞深高速收费收益权专项资产管理计划，募集资金5.8亿元，是全省首次基础设施资产证券化项目。（五）金融基础设施日趋完善。近年来，东莞的金融基础设施建设明显改善。ATM机、CRS机、POS机等基础设备大量投放使用，至2008年底，投入使用的ATM机达2740台；反洗钱系统、身份证识别系统等金融安全设施大大加强；大额支付、小额支付、支票影像等系统等也已投入使用，2008年，大、小额支付系统清算资金量分别达53386.73亿元、501.73亿元，支票影像系统提出金额288.01亿元，提入金额111.52亿元。（六）金融生态环境优越。东莞金融生态环境优越，被誉为广东“金融绿洲”。东莞市各类金融机构资产质量稳居全省第一，基本没有历史遗留问题，2008年银行业金融机构利息回收率为98.78%，盈利能力均位居全省乃至全国本系统前列。金融法制环境不断改善，2008年东莞市金融债权执行率为79.8%，较上年提高21.2个百分点。诚信文化建设取得明显成效，2008年东莞市积极推进地方征信体系建设，全市贷款违约率降低，其中：企业贷款违约比率为3.37%，较上年下降0.84个百分点；全市个人贷款违约比率为1.14%，较上年下降0.14个百分点。全市各级政府对金融工作支持而不干预的有效做法，为东莞金融的蓬勃发展创造了极为有利的政务环境。在中国人民银行广州分行课题组2006年完成的《广东区域生态环境评估报告》中，东莞金融生态环境指数位列广东各城市之首。二、存在问题（一）金融产业地位低、未能有效地使用金融资源。2008年东莞市金融业占GDP和第三产业增加值的比重仅为2.68%和5.71%，分别比全省平均水平低3.2个百分点和8.7个百分点，纵比也较“九五”末期分别下降了2.77个百分点和8.54个百分点，两者均呈不断弱化的态势。2008年末东莞存贷比为54.55%，低于珠三角（不含深圳）的平均存贷比58%，更低于经济结构与东莞类似的苏州74.77%（2008年长三角地区本外币存贷比为74.8%），与东莞经济总量水平相当的宁波市2008年的存贷比是91.6%，东莞“金融绿洲”的潜力没有得到充分发挥。这说明，东莞金融业仍是一个相对弱势的产业，与东莞的经济发展水平极不匹配。（二）金融发展结构不平衡。东莞市现有金融机构发展不平衡，银行机构发展较为迅速，保险机构发展相对滞后，信托机构整体发展缓慢，证券机构发展严重不足。融资结构不平衡，直接融资与间接融资比例失调，全市间接融资占企业外源性融资的比重超过99%，直接融资不足1%。截至2008年底，东莞市境内上市公司只有5家，与全市年均近20%的经济增长水平极不相称。2008年，全市保险密度（人均保费）为1301元，比全省、全国平均水平分别高281元和463元，但保险深度（保费收入/GDP）只有2.44%，比全省、全国平均水平分别低0.54和0.81个百分点。（三）地方金融机构综合竞争实力不强。东莞市地方金融机构面临着银行体系内部激烈竞争和金融制度创新不足的双重压力，再加上地方金融机构本身经营受地域、业务资格的制约，以及市场竞争加剧，进一步发展受到限制。从东莞来看，东莞银行主要依靠传统业务盈利；东莞农村信用社尚未翻牌成为商业银行，业务发展受到很大制约；东莞信托专业人才紧缺，制约信托产品的产品设计和投资管理能力，急需拓宽客户渠道；东莞证券的总体竞争力在全国券商行列中仍处于中等水平，注册资本不高，业务发展受限。（四）投融资体系不完善。东莞在开创多渠道投融资方式、培养天使投资者队伍、引进与设立风险投资公司、设立小额贷款机构与村镇银行、完善中小企业融资担保体系、规范与探索民间金融和互助融资、中小企业融资产品创新、完善企业投融资体系等方面有所不足，融资难问题已经成为制约全市中小企业发展的瓶颈。（五）金融服务创新较为滞后。金融产品单一和金融业务创新不够，难以为东莞外资企业、民营企业提供有效的金融服务，与东莞经济发展特点和产业升级的要求不相适应。2008年，外资经济增加值占东莞GDP的比例为42%，而外企贷款占东莞企业贷款总额的比重仅为18.09%。同时，金融服务创新的滞后也导致了中小企业和融资弱势群体难以得到合理的金融服务。（六）金融商务区尚未形成。目前，东莞市的众多金融机构布局较为分散，未能形成现代化的金融商务区，导致信息沟通不畅，不利于发挥金融集群效应、引进金融机构和吸纳高级金融人才，既影响了金融业的发展，又制约了城市功能的发挥。（七）社会信用体系建设有待进一步改善。现有人民银行征信系统的信息覆盖面相对狭窄，作用有待发挥，尚不能提供企业有关税务、工商、海关等方面的信息；担保体系不完善，产权制度亟待完善，产权需进一步明晰；信用评级、信用奖惩、信用文化不够健全。（八）金融业开放程度相对落后。东莞在推进金融对外开放、积极吸引国际金融资本、管理经验、技术手段和人力资源等方面进展缓慢，与东莞经济的外向型特征很不适应。苏州市截至2008年6月，外资企业家数为11782家，不及东莞，但外资银行分支机构包括代表处已达18家，而东莞仅4家；2008年底东莞的台资企业有4554家，约占全国台资企业的十分之一，但还没有台资银行在莞设立分支机构。三、发展条件（一）国际国内经济金融形势为东莞金融发展提供了机遇和挑战。国际金融危机对全球金融系统和实体经济产生了较大的负面影响，东莞也受到了冲击。对东莞来说，金融危机影响与产