风险控制管理职责及流程

风险控制管理职责及流程1国泰君安风险控制管理职责及流程二〇〇四年十月风险控制管理职责及流程2目录一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程……………………………………………………3（一）业务风险管理职责分工…………………………………………………………………………………………4——与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）职责分工及流程……………………………………………………………………………………………………5——与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程…………11——与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程…………………………………………………………17（二）法律事务管理职责分工…………………………………………………………………………………………23二、风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程………………………………………………29三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程………………………………39四、风险监管总部业务流程——常规业务………………………………………………………………………45五、风险监管总部业务流程——交办业务………………………………………………………………………46六、重大事件风险管理流程…………………………………………………………………………………………47——风险监管总部与纪检监察室风险管理职责分工………………………………………………………………52风险控制管理职责及流程3一、风险监管总部与各业务部门风险管理职责分工及流程在公司全面风险管理体系中，业务部门与风险监管部门共同承担着不同职责的风险管理工作。各业务部门承担起一线风控职能，负责其内部各项具体的风险管理工作，包括建立部门风险管理制度、落实风控措施、处置风险事件等。各业务部门负责人是风险管理的第一责任人。出现风险事件后，事件发生部门应提出初步处理意见或解决方案，并成为风险事件的一线处理者。风险监管总部是公司风险管理活动的组织、协调和推动者，通过对业务部门风控机制的建设和运行进行指导、监督，维护公司全面风险管理流程的正常运转；并针对各业务的核心风险点展开具体监管工作，主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司的各项业务经营活动。风险控制管理职责及流程4业务部门一线风控职责1、根据国家法律法规及公司全面风险管理体系建立合理的风控制度。2、建立权责明确的内控组织架构，明确部门负责人为风险管理第一责任人。3、根据业务主要风险点制定业务流程。4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。5、配合并完成公司监管部门风控工作及要求。风险监管总部风控监管职责1、执行并完善公司全面风险管理体系的风控职能，协助业务部门建立合理的制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、主动发现并有效揭示风险，支持并服务于公司业务经营活动。4、协助各业务核心风险点的风险管理工作，对风险业务的进展变化与风险状况实施过程控制。5、完成公司交办的其他风控任务。风险控制管理职责及流程5与一级市场业务部门（企业融资总部、收购兼并总部、固定收益总部、代办股份特别转让中心等）职责分工及流程一级市场业务部门风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。3、根据业务主要风险点制定业务流程。业务流程包括但不限于：――承销立项――改制辅导――文件制作――内部审核――发行上市――持续督导――尽职调查4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：――权限管理――决策管理――质量控制――项目集中管理（含协议、档案管理）――建立一级市场业务风险管理指标体系（含质量评价、承销风险评价）风险控制管理职责及流程62、突发事件方面的舆情平时：研究突发事件特别是群体性事件中舆情发展变化的特点，需要及时掌握有关的舆情动态。前兆：及时收集报送引发干部群众思想情绪波动的苗头性信息。爆发：要快速反应，在“第一时间”报送突发事件舆情。过程：要跟踪舆情变化报送态势性信息。结束：总结处理突发事件的经验、教训。关键词：及时反映，情况准确。风险控制管理职责及流程73、社会热点方面的舆情。现在社会热点问题很多，这些热点都在一定程度上反映了经济社会发展中的一些矛盾、难点，反映了人们对自身利益、国家发展及国际局势的关注和企盼。围绕着社会热点，人们总会发表各种各样的意见和观点，产生各种各样的思想认识，能否正确引导社会热点，在一定程度上取决于我们能否准确把握和分析热点。舆情信息工作，要及时跟踪热点问题的发展变化，切实加强对热点问题的分析，揭示热点问题产生的根源，善于提出引导舆论和解决热点问题的对策建议。关键词：找根源，提建议风险控制管理职责及流程8――统一的作业标准和工作模板――内核管理――保荐人内控措施――承销管理――重大事件应急处理措施5、配合公司监管部门风控工作要求。――上报审核所需资料；――及时报告可预见的潜在风险；――重大事件同步报告制度。风险监管总部风控监管职责1、协助一级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。2、检查、评价一级市场业务内控的有效性，对设计或运行中的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、负责对企业融资及再融资，债券发行和承销，各类财务顾问项目的申报材料、承销协议及各类文本进行审核，并提交审核意见。4、分析、揭示承销风险。5、动态监控一级市场业务和项目的进展变化和风险状况。6、完成公司交办的其他风控任务。风险监管与企业融资、收购兼并、代办股份业务接口流程风险监管总部总经理风险监管总部‘公司领导/风险监管总监企业融资总部收购兼并总部固定收益总部代办股份转让中心主管签字业务审核出具初审意见内核程序文件登记内核或业务审核业务审核内核审阅A同意A否签署意见是申报材料合同文本归档抄送业务部门风险监管总部与一级市场业务部门接口流程---业务材料审核（一）9材料符合上报标准材料补充完备是否风险控制管理职责及流程10流程描述：一级市场业务部门将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部进行业务审核或内核，风险监管总部出具初审意见，经一级市场风险监管总经理审批后，将审核意见抄送业务部门。职责分工：一级市场业务部门1、将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部审核；2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。风险监管总部1、审核项目申报材料和合同文本；2、出具审核意见。证监会对一级市场项目审核的反馈意见与公司内部审核文件对比定期总结报告是否报送公司领导抄送业务部门归档对证监会反馈意见的答复风险监管总部总经理风险监管总部‘公司领导/风险监管总监企业融资总部收购兼并总部固定收益总部代办股份转让中心主管签字业务审核出具初审意见审阅同意B签署意见B风险监管总部与一级市场业务部门接口流程---业务材料审核（二）11风险控制管理职责及流程12流程描述：一级市场业务部门将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对证监会反馈意见的答复文件提交给风险监管总部进行审核，风险监管总部将上述文件与公司内部审核文件进行对比和审核，出具初审意见和定期总结报告，经一级市场风险监管总经理审批后，审核意见和定期总结报告报送公司领导，并抄送业务部门。职责分工：一级市场业务部门1、将证监会对一级市场项目审核的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复文件提交给风险监管总部审核；2、落实风险监管总部提交的审核意见对合同和文本进行修改。风险监管总部1、审阅证监会的反馈意见和业务部门对反馈意见的答复，并出具审核意见；2、将证监会的反馈意见和公司内部审核文件进行对比，出具定期总结报告。风险控制管理职责及流程13与二级市场业务部门（资产委托管理总部、证券投资总部、固定收益总部等）职责分工及流程二级市场业务部门的风控职责1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。2、建立权责明确的内控组织架构。其中：不同岗位要有明确的岗位职责说明和清晰的报告关系；重要一线岗位，及与资金、有价证券、重要空白凭证、合同、印章和信息系统安全的岗位需双人负责制；设立专门的风险控制岗位。3、根据业务主要风险点制定业务流程。业务流程及操作规范包括但不限于：――投资决策――资金使用的审批调度――账户管理――交易――清算4、制定实施有助于风险识别、评估及控制的措施。包含但不限于：风险控制管理职责及流程14――决策管理，涉及规模、策略、品种、结构、期限等重要因素――授权管理――合同管理（资产管理业务）――系统自动设置及预警――建立实时监控系统――建立风险控制的指标体系及风险度量方法――每日风险自查制度――建立危机处理机制及应变预案5、配合公司监管部门风控工作要求。――重大事项同步报告制度；――提供投资交易汇总数据供监控；――根据监管部门提出的内部缺陷改进建议及风险警示意见完善风控工作。风险监管总部的风控职责1、协助二级市场业务部门建立合理的风险管理制度体系、组织架构、控制措施。2、定期或不定期检查、评价内控的有效性，对内控体制中设计或运行的缺陷提出改进意见，敦促责任部门及时纠正。3、结合主要风险点，参与二级市场重大投资的决策管理，对重大投资项目提出风险评估意见。4、对二级市场证券投资的持仓、盈亏状况、交易活动等进行动态监控，评估、揭示二级市场业务的风险状况。5、协助二级市场业务部门制定重大事项应急应变措施。风险监管与二级市场业务部门接口流程（一）---日常投资风险监管风险监管总部风险监管总部总经理风险监管总监风险化解处理风险警示意见阅批审阅信息反馈归档风险分析评估是否存在重大投资风险证券投资总部/资产管理总部/固定收益总部开始每日投资数据结束风险警示意见风险警示意见风险警示意见是是否15风险控制管理职责及流程16流程描述：二级市场业务部门(包括证券投资总部、资产委托管理总部、固定收益证券总部等)每日向风险监管总部负责二级市场业务监管的总经理提供投资交易数据，由二级市场风险监管总经理进行风险的分析、评估，判断是否存在重大风险。如不认为存在重大投资风险，则流程结束；如认为存在重大投资风险，二级市场风险监管总经理向二级市场业务部门出具风险警示意见，同时将风险警示意见上报风险监管总监阅处。二级市场业务部门按照风险警示意见及风险监管总监批示（如风险监管总监作了相关批示）进行风险化解处理，并将处理后的情况信息反馈给风险监管总经理审阅。风险监管总经理如认可，则将文档存档，流程结束；如不认可，可继续向二级市场业务部门提出风险警示意见，进一步要求业务部门进行风险化解处理。职责分工：二级市场业务部门1、每日提供投资交易数据；2、根据风险警示意见进行风险化解处理；3、将处理后的信息情况对风险监管总经理进行反馈。风险监管总部1、二级市场风险监管总经理每日对投资交易数据进行风险的跟踪评估分析；2、对存在重大投资风险的情况出具风险警示意见；3、对二级市场业务部门化解风险处理的情况反馈予以审阅。风险监管与二级市场业务部门接口流程（二）---投资决策风险监管风险监管总部风险监管总部总经理风险监管总监风险管理程序投资决策重大投资计划文件参加投资决策会议执行投资策划证券投资总部/资产管理总部/固定收益总部开始结束投资意见17情况汇总通报情况反馈风险控制管理职责及流程18流程描述：二级市场业务部门将经过内部风险管理程序策划的重大投资计划文件提交二级市场风险监管总经理审阅，二级市场监管总经理参加重大投资的决策会议，提供投资意见。职责分工：二级市场业务部门1、重大投资策划需履行部门内部的风险管理程序；2、将有关重大投资的研究报告、投资计划方案等文件提交二级市场风险监管总经理审阅；3、重大投资需集体决策，通知二级市场风险监管总经理参加重大投资的决策会议。风险监管总部1、审阅重大投资研究报告、投资计划方案等文件；2、参加投资决策会议；3