资产配置调查问卷(更新普通版)

Page1of2资产配置及风险偏好测评表怎样找到适合自己的资产配置？请在理财顾问的配合下，完成下面的四个步骤。步骤1——填写调查问卷测评问题得分1.您现在的年龄是：a)小于40岁b)40－55岁c)55岁以上（10分）（5分）（1分）2.您期望该笔资金的投资时间?a)大于10年b)3-10年c)0-3年（10分）（5分）（1分）3.假设按照普通的市场状况，您所期望的投资表现应该是：a)我希望投资表现非常接近股票市场b)我希望投资表现和股票市场有一定关联，但不要有太大震荡c)我希望和股票市场无关（10分）（5分）（1分）4.以下哪项符合对您风险态度的描述?a)如果潜在的投资回报显著增加，我能承受较高风险的投资b)如果能带来更高的收益，我能接受短期内较小的投资波动c)即便投资回报较低，我也选择绝对安全投资方式（10分）（5分）（1分）5.以下何种情况最符合您的投资偏好?a)50%的概率为投资收益40%，50%的概率投资损失为20%b)70%的概率投资收益为15%，30%的概率投资损失为10%c)95%的概率投资收益为3.5%，5%的概率投资收益为0%（10分）（5分）（1分）6.如果现在您失去了主要的收入来源，您所面临的财务状况将会是：a)有足够的存款或其他收入来源，可以维持1年的生活b)有足够的存款或其他收入来源来维持三到六个月的生活c)需要从长期投资中提取现金（10分）（5分）（1分）7.该笔资金为何用途?a)未来用于退休b)未来用于购买其他资产c)未来的短期生活资金（10分）（5分）（1分）8.此项投资在您所有资产中（不含房产）所占比例?a)10%-30%b)30%-70%c)大于70%（10分）（5分）（1分）9.未来5年中，您对投资收益底线的期望如何？a)收益能够超过通货膨胀b)收益能随着通货膨胀而增长c)收益可以减少或没有（10分）（5分）（1分）10.对您来说，避免投资组合价值在一年内出现下降：a)不是至关重要，短期内的波动本身就是投资的一个阶段b)最好能做到避免下降，但如果出现波动，仍可以接受c)至关重要（10分）（5分）（1分）步骤2——检视您回答的一致性您的风险承受能力是决定资产配置最关键的因素，因此在计算得分并选出适合的投资策略之前，请和您的理财顾问一起检视您回答的一致性，以确保您的投资期望和风险态度与您的实际情况相一致。检视：如果您至少有一个1分的选项，同时还有10分的选项，表明您的答案相互之间可能有些不一致。超过两处的不一致，表明您的目标和期望也许有些不恰当，请与理财顾问共同讨论，并对您的目标、期望，或者投资时限进行适度调整，以使之更加接近您的理财习惯。步骤3——制定资产配置方案您以上问卷的得分是_____________（计算方式：合计问卷总得分并除以10后四舍五入取整），对应下表选出合Page2of2适的资产配置方案。资产配置与评价具体得分风险承受能力类别投资账户匹配类型1安益型2-3保守型稳定型4-550%稳定型+50%平衡型6-7稳健型平衡型8-10积极型成长型请您与理财顾问共同评估结果，并再次检视您答案的一致性，并就理财目标与期望是否需要调整与理财顾问交流并讨论。步骤4——选择您的资产配置账户底层资产配置投资账户风险级别账户类型股票债券现金适合投资类型低安益型0%40%-100%0%-10%适合需要投资收益作为生活来源，对风险极为敏感，需要保护自己的资产的客户。投资重点在于保值与收益，而不是增长。中稳定型0%-30%70%-100%0%-10%适合投资期限较短，或者不喜欢市场波动的客户。他们可能已经接近退休年龄或者只是不喜欢风险。高平衡型30%-60%40%-70%0%-10%适合投资期限较长，对风险有一定承受能力的客户。投资重点在于增长的潜力，而分散的投资也会减缓部分市场波动。高成长型50%-80%20%-50%0%-10%适合投资期限较长，对风险不太敏感的客户。他们重视长期成长，并愿意承受额外的风险以追求更高的收益。您将怎样来进行自己的资产配置？安益型稳定型平衡型成长型%%%%资产配置将投资分布在各账户，每个账户都包括一套由瑞泰人寿精心挑选的基金组合。瑞泰人寿根据您的测评结果评价如下：经测评，投保人的风险承受能力为型。□上述资产配置和投保人经测评得出的风险承受能力相匹配。□上述资产配置和投保人经测评得出的风险承受能力可能不完全匹配。但经投保人慎重考虑，仍坚持该资产配置方式及比例，并愿意承担相关风险。投保人签名：我已经与我的理财顾问共同对问卷和答案进行了检视。我同意这份理财问卷的结论将用于对我的进一步理财服务。我了解资产配置及风险偏好测评表仅供说明使用，投资回报可能是正增长，也可能是负增长，投资风险由投保人承担。投保人签名理财顾问签名日期投保人自愿放弃风险承受能力测评的申明：本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示，并了解投资连结保险的产品特点、费用扣除和投资回报的不确定性，自愿放弃风险承受能力调查，并愿意承担相关风险。（请亲笔抄录上述黑体字，并签名确认。）投保人签名理财顾问签名日期