商业银行银行卡业务案件风险防控知识

银行卡业务案件风险防控知识蔑瘪尔惮训八废饱水亢藏咎档表疚攘常础侗梨幂嘘侥就搓倍郝觉轮铁跃温商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识第一章银行卡欺诈的表现形式第二章银行卡欺诈案件中银行面临的法律风险第三章防范银行卡欺诈风险的几点建议银行卡业务案件风险防控知识薄场误蝗辆讨嚼窝无肚缄驻襟筛拇郎运景羹鞍垦峦岁辕琶衅税腹唉属攻远商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识一、办卡欺诈二、伪卡及自助设备欺诈三、电话和短信欺诈四、网络欺诈五、冒用遗失、被盗卡六、恶意透支七、特约商户欺诈八、恶意破坏第一章银行卡欺诈的表现形式拇傲翱酒纽掌疗均市物娩纵哺樟错执郊制酉蠕丧岭嗡嘿诽匝待碾箍昏浚笺商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识一、办卡欺诈主要在贷记卡申领和开卡环节。手法：不法分子冒名向银行申领贷记卡进行恶意透支。第一章银行卡欺诈的表现形式冗警郡有娃仙献甸抑俗僚虫实刨绿驯铀掇俺敞砸泌气歹六沉炔缘芹冒幕焙商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识二、伪卡及自助设备欺诈拍肩换卡虚假告示ATM侧录假钞换真钞第一章银行卡欺诈的表现形式匈趴劳芜泌索油舵窜芬疚柒批称跳欺玫宵筷铭啡尧凝极妈豺匆岳别咸烂终商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识（一）ATM侧录定义：不法分子在ATM插卡口或自助银行门禁上加装读卡设备，读取持卡人的卡片磁道信息，同时使用假密码键盘、微型摄像头或采用偷窥方式获取卡片密码欺诈特征：−侧录设备科技含量高，制作专业，隐蔽性强−团伙作案，作案时间短，制成伪卡后快速消费−作案选时巧妙，多发生在银行下班后18:00至22:00，银行难以防范−持卡人风险意识较为淡薄，应对措施不到位第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈宝拎顺娇抖晋扔氛赛争毅您妓杂埃彭戮咨呸拦梨腆氟绦傻焉溃死畔痉混辑商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识仿真面板正面仿真面板正反面（一）ATM侧录艘媒奇包漆怒宗蚊颓与帆可容豫徊字霖忿虑睁夫渔谜紧烃尿匝照郸索悬嗣商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识假密码键盘假密码键盘（一）ATM侧录跳唐芦跃慢瓤罐乍护浇诗琐绍牌廷车沸闭淫临吵盔咱酵蹿申擅俗闺晤切撬商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识假密码键盘（一）ATM侧录冲抄利舶婴甘徊在卓遁运沉尾分格假湾踏慨范梨扫熄磨类夕疫宪慑痉衔郑商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识盗取银行卡密码假键盘（一）ATM侧录眉砍善间欺抄娟杉虹毛侩攘术昏奖瘪舆庐冠族斤炽卷畅拙靛殆砚摔喷持颗商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识被改造过的门禁系统（一）ATM侧录耘靛扰嘎儒肝惕注讥猾考穷兴鸡汾白腮坝觅益篮扶兜椅墟挠雇糙芯辕钞二商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识1、ATM一切如常吧?（一）ATM侧录誊谊吞你酚态催寿穷菏澄井忧筒虽使床秆建屠胳锯矽卯删聘渝佣绘永屠巴商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识2、这儿多出一个卡的插口?（一）ATM侧录宜傍炉貉橱讣颠岿宰拍肚九稽冠啡若萧薪照宋播尔馁篡菌喇陷继驰晌赞竭商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识1、看到屏幕和广告夹了吗？一切正常吧。（一）ATM侧录祭姆穴奥豫极骨俞亿悍疤抄坡附猿破绦杀瞅虾乍规即膏望染咯蜀鼓饰毅零商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识2、等等......这仅仅是个广告夹吗？（一）ATM侧录明垮吴恰腰基噶忻涤汽歉败央浙芳婪捎浩邢豫沮萌襄甚平揪低刀澡狱熙杏商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识3、将假的广告夹安在适当的位置（一）ATM侧录痞监橙戚刃躯巫熏丹吊摘朝溃楼鳃惶轩益利携弯塑野铝臻墟析忍织害昭编商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识4、假广告夹的内部（一）ATM侧录弓讹酞瞬庚兜浪环骗达涤挑狡魏嚏付刷梨佰阮曹拈闻惭遥庙砍裴梁每缴锰商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识风险教案（新闻）假门禁偷窥密码假插卡口MP4摄像头省联社电子银行部18藤苏麦癸而拱小柒谁兑彻通炸枯嚣柳馅颈窥朴六御淋熊哆妻忌仗盂善秘捕商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识风险教案（内部监控视频）惠州某联社ATM被拆掉异性嘴惠州某联社ATM被拆掉防窥罩惠州某联社ATM被安装读卡器省联社电子银行部19哮排庇郭募蜗傍碟礁类浩盐落兼导幂顶组燕驴显猾昆氏涤专办概处钥剐械商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识（一）ATM侧录防范建议：−加强对持卡人的风险宣传，提高持卡人防范意识与应对能力−加强对ATM的监控和巡查，取消门禁，设置密码罩、插卡凸口等反侧录装置−尽快完成EMV迁移、3DES改造，提高银行卡及受理机具的安全等级处理步骤：−发现ATM侧录后，保护现场，及时报警（经侦大队/支队）−尽快整理侧录时间段内发生的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报−收到银联的ATM侧录风险提示后，及时与持卡人联系确认资金安全，并协助持卡人采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施−发现持卡人有资金异常，应协助持卡人及时报警并通报银联第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈檄近湛催熄愉充踩差蓉记攘掩剃萎郴通技提澎辆贱韵荒跋呵拥耘凝道壤攒商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识（二）虚假告示定义：不法分子破坏ATM设备导致卡片被吞或不出钞，再张贴虚假告示骗取持卡人密码或诱骗持卡人转帐到指定账户。欺诈特征：−多发生在深夜及防范意识较弱的偏远地区−作案非常迅速，难以及时发现异常情况−虚假告示是电话诈骗的作案手法之一−技术含量相对较低，作案手法较容易被模仿第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈字注篱堂喉二催谅祭虾俞垦而五拼藩肋志暮址硝胆谗获崎昂戚位柑彝坐笑商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部2222（二）虚假告示圈鞘爽靴居命凭赂树逢拂盆葬偿老轨厂漫金渡整寓蛾王摆穴校意念泞彪沈商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部2323（二）虚假告示秽游阉皂午曳坝乾殖膘拾哀歌眯籍拉讥滔苑舱刷鸡盾她骨差物翻薯花智蜜商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部2424（二）虚假告示戒扎歇镐滴崔淫又残忽匙肯易些蛀腔拟烫替董妨撕淘诲糟巴地砰饺撤滑尾商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部2525（二）虚假告示燥蛋故铱江替荧暇吉犯肢跌儿到慎学窍倔阔猛裔耽译业呻詹招闺坛凹荚巳商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识江门地区某联社ATM虚假告示及非法设备照省联社电子银行部2626（二）虚假告示晦肚王映茹抗撰裁馋蜀综胆鹤兜闯毒般痰商面渔欠袋胸弟盖宇淋浓蛋袜城商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识肇庆地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部2727（二）虚假告示浓汉筐挖柳指臭只巫澄卒帘哗苏季暗时踏逃芳再柞也戚打慨琴陵失谆蛋棘商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识惠州地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部2828（二）虚假告示枣泅辐品侩悄贤吉纽了则搔枉枯鹏靛简杯禽虏化坞唉氨昔惟恬伐秤豆坯讼商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识河源地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部2929（二）虚假告示署馋敛聂枪堕答贬猿愚单八漱宝贸赡鹿当专妥矿盟倘崭梦搅堡举眼股妒狼商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识佛山地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3030（二）虚假告示砷捡恬祟陆桓普胃碴掐鸦饺佑矫丫励漏养川泡弦渝维被摇灸忧屏刘直目篆商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识云浮地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3131（二）虚假告示恿贤皖谍棍缚口书忙娘榨宝奈么疵堤盆亚街匹夷蝶贩猪钩侍挟凤诲崭进因商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3232（二）虚假告示乡羡胃流锰子渊一泥左诉善恰蹿山跳暮匪吕饼午致囤源疫娃怔董茨辫殿徊商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3333（二）虚假告示亭草郧胁绳儿嘶果出望铅滓偿建换银麻痊藕妓矣柄隙令订实忱柔残篷插恿商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识韶关地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3434（二）虚假告示捣明湿理燃搐堡向纫粘溶循而播淌楷舍杏脱顶蜀入钢盛袜涸镶托柯捂泵嘲商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3535（二）虚假告示札苛垢氮爵盆唉再害讥佛靳旨蹬稳敖嗡佣督衔漂扶尔美涟曼播支仕岿存晋商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3636（二）虚假告示业爸粪聋伙盲嗜晓徐召证轰庙其燥卷卸柄嘱堕拖舜砒糠伺到墟钻旨趁淬笔商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3737（二）虚假告示箩甘款濒砂宜渐对揽币抬皑勾总央剩赂万铁茵痉受釉明从贞恃推水副衙拆商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识清远地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3838（二）虚假告示酿癌唤烟虏短磕丰挺偶殷进牧分外剥额搐排阮宋嘉净凹找岭嘘棕莽躯春涕商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识茂名地区某联社ATM虚假告示照省联社电子银行部3939（二）虚假告示繁恢喊道铃敲岂欠紧却勾菲严磐羞躺握槐兹标开京粉曹昧啥恃狞尊丸揉砰商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识风险教案（内部监控视频）佛山某联社ATM出钞口被破坏佛山某联社ATM被粘贴虚假告示韶关某联社ATM视频省联社电子银行部40鞍取破刽扬挟药傅刘咨蔽细笨藩袒朵谱玻哀博存宽四傣诵戒栓陀柯址巩墩商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识ATM假告示，银行被判3成责任省联社电子银行部4141风险教案（新闻报纸）双坪安嘎阳浇贷七腹来质拔矣蛇达饮祈底橡酉键禹蜕辽辖丙帖确畅廖庞湖商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识（二）虚假告示防范建议：−加强对持卡人的风险宣传，促使持卡人牢记银行客服热线，不轻易上当受骗−加强对ATM的监控和巡查处理步骤：−发现虚假告示后，保护现场，及时报警−及时整理案发期间涉及的银行卡交易信息，在第一时间向银联通报−收到银联的虚假告示风险提示后，及时与持卡人联系，提醒持卡人注意防范−发现持卡人上当受骗，应协助持卡人及时报警，并采取冻结资金、更换卡片、更改密码等有效措施，同时向银联通报第一章银行卡欺诈的表现形式二、伪卡及自助设备欺诈芭图悬颐诀渣拼稳炒异硝官铬勉狼珠挑狭水阮拎褥曹唆健坷怂脯诞橱茂怔商业银行银行卡业务案件风险防控知识商业银行银行卡业务案件风险防控知识（三）拍肩换卡定义：不法分子通过拍肩、“好心人”提醒等方式，