金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究——王妍之

编号（学号）：200911013朔州职业技术学院毕业论文金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究学生姓名：专业：指导教师：2011年12月王妍之会计与审计体郝志敏朔州职业技术学院毕业论文任务书专业：会计与审计姓名：王妍之毕业设计题目：金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究指导教师姓名：郝志敏系（教研室）主任签字：年月日内容和要求：题目内容：金融控股公司是我国金融由分业经营向混业经营渐进的现实选择,是由金融分业向混业过渡的桥梁。随着经济与金融全球化步伐的加快，金融控股公司在我国存在与发展已成为必然。其生成演变过程、所存在的风险以及对风险的控制与监管成为我们目前所要深入了解的最直接问题。任务要求：一、写作要求：根据上述内容，按既定进度进行文献调研、对数据资料整理分析、提交提纲、写作论文。要求论文的论点明确、数据可靠、结构合理、脉络清楚、重点突出；论述和分析过程严谨、全面，论证充分；论文书写规范；运用所学专业基础理论和专业知识，理论联系实际，分析研究和解决问题；文笔流畅，表达准确，言简意赅；充分利用他人已有的研究成果，注意利用最新的资料，了解相关研究的新进展新动态。论文要有中文参考文献，要注意尊重并会利用他人的研究成果，避免知识产权纠纷。论文写作中引用的观点、数据等必须注明来源或出处。文章完稿字数要求在5000字左右。二、时间要求：根据学校的要求，要加强对论文工作过程的管理，通过符合程序要求的工作，保证论文的质量。情严格按照本系规定时间节点，完成每一阶段的工作。三、格式要求：论文格式要符合学校规定的有关规格规范，正确使用文字、标点符号，图表、引号、参考文献的注释等要符合学术规范，保持论文的完整，认真校对，避免错别字等错误。指导教师签字：年月日朔州职业技术学院毕业论文评语专业：会计与审计姓名：王妍之学号：200911013题目：金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究指导教师评语：I金融控股公司是一个较为热点的问题，对其进行研究具有较强的现实意义。但该问题具有起复杂性，王妍之同学在研究这个问题的过程中付出了很多心血，态度端正。虽然由于问题复杂性等原因，导致蚊帐结构不算极其严密，但仍不失为一篇优良的论文。同意答辩。建议成绩：指导教师(签字)：年月日朔州职业技术学院毕业论文评语专业：会计与审计姓名：王妍之学号：200911013题目：金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究答辩委员会评语：建议成绩：答辩委员会主席(签字)：年月日朔州职业技术学院2012届毕业论文金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究摘要：随着金融自由化和全球化的发展,全球金融体系发生了深刻变化。世界各国金融业经营制度和金融企业组织模式在演进上的这种部分趋同性表明,金融控股公司作为一种混业经营的金融企业组织模式,其产生和发展有内在的必然性。作为一种金融业经营制度模式,金融控股公司代表着随着金融业社会分工的演进所产生的对金融业务多元化的需求、对银行经营制度变革的需求,它比较好地满足了企业综合化经营的需求。并且与现代金融业的经营特点相适应。金融控股公司这种组织形式能够适应快速变化的竞争环境,是现代金融企业核心竞争能力的构成要素。对我国而言,随着金融开放程度的加深。国内金融业面临来自外部的强大竞争，迫切要求提高我国金融业的整体竞争力，确保我国金融产业的安全。为了说明以上问题，本论文提出了风险控制是金融控股公司发展的绝对必要前提，并且立足我国经济金融发展现状,对我国金融控股公司目前存在的主要问题及其原因进行分析，对我国金融控股公司发展提出了对策建议。关键词：金融控股公司，生成演化，风险控制，我国金融控股公司发展朔州职业技术学院2012届毕业论文Financialholdingcompanyofbornturninto,riskcontrolanddevelopmentresearchAbstract:Alongwiththedevelopmentofthefinancialliberalismandtheglobalization,financialsystemintheworlddeepvarietyhappened.Theinternationalcommunityfinancialindustrymanagementsystemandfinancialbusinessenterpriseorganizationthemodetendsamesexenunciationinthepartontheevolution,thefinancialholdingcompanyisakindoffinancialbusinessenterprisetheorganizationmode,itscreationanddevelopmentthatmixsalreadyacamptohaveinsideofinevitability.Isakindoffinancialindustrymanagementsystemmode,thefinancialholdingcompanyrepresentstodividetheworkalongwiththefinancialindustrysocietyofwhatevolutionproducestofinancialbusinessdiversifiedneed,conducttheneedofsystemchangetothebank,italittlebitwellsatisfiedabusinessenterprisecomprehensiveturntheneedofmanagement.Andwentwiththemanagementcharacteristicsofmodernfinancialindustryshould.Financialholdingcompanythiskindoforganizedformcanadapttothecompetitionenvironmentofrapidvariety,isthecomposingmainfactorofmodernfinancialbusinessenterprisecorecompetitionability.Totheourcountrybutspeech,opendeepeningofdegreealongwiththefinance.Thelocalfinancialindustryfacesthestrongcompetitionfromexterior,urgentlyrequeststoraisethewholecompetitionabilityofourcountryfinancialindustryandensuresthesafetyofourcountryfinancialindustry.Forexplaininganaboveproblem,thisthesis'puttingforwardariskcontrolistheabsolutelynecessarypremisethatthefinancialholdingcompanydevelops,andhaveafootholdourcountryeconomythefinancedeveloppresentcondition,toourcountrythefinancialholdingcompanyexistcurrentlyofkeyproblemanditsreasoncarryonanalysis,toourcountrythefinancialholdingcompanydevelopmentputforwardacounterplansuggestion.Keyword:financialholdingcompany，isborntoturninto，Theriskcontrol，Theourcountryfinancialholdingcompanydevelopment朔州职业技术学院2012届毕业论文第I页共II页目录1引言..................................................................12金融控股公司的概述....................................................12.1金融控股公司的定义及产生.........................................12.2金融控股公司在世界的发展.........................................22.3金融控股公司在我国的发展.........................................23金融控股公司的风险....................................................23.1金融控股公司的一般性风险.........................................23.1.1关联交易易造成风险传递.....................................23.1.2垄断力、不正当竞争行为可对公平竞争环境造成破坏.............33.1.3资本的重复计算可带来集团整体资本水平的高估.................33.1.4监管难度加大，易产生监管盲区...............................33.2中国金融控股公司的特殊性风险.....................................33.2.1金融系统的效率低下.........................................33.2.2有关制度和监管措施的缺乏导致风险易于失控...................43.3法律空白.........................................................43.3.1监管缺失...................................................43.3.2组建随意...................................................43.3.3经营无序...................................................44风险防范措施及加强监管对策............................................54.1金融控股公司的风险防范措施.......................................54.1.1建立金融控股公司内部资金流动的风险管理机制.................54.1.2建立金融控股公司的核心子公司优先保护制度...................54.1.3建立防火墙制度.............................................54.1.4网上交易风险防范...........................................54.1.5侵犯客户权益风险的防范.....................................54.2加强金融控股公司监管的对策.......................................54.2.1确立金融控股公司的市场准入与退出机制.......................6朔州职业技术学院2012届毕业论文第II页共II页4.2.2监管当局应尽快建立金融控股公司的风险预警机制...............64.2.3建立金融控股公司信息披露制度...............................64.2.4确立金融监管总局，实行功能性金融监管.....