加强银行基层行内控合规管理之思考

加强银行基层行内控合规管理之思考加强银行基层行内控合规管理之思考在打造主流银行的征途中，基层行内控合规管理是必须下大力气抓好的中心环节。内控合规管理水平的高低是衡量和检验基层行领导班子掌控力、执行力强弱的重要标准。内控合规管理重点在基层，抓得好与坏，措施能否真正到位，是确保业务经营扎实推进、稳健运行的关键所在。实践证明，内控合规管理工作是商业银行立行之本、发展之基，与业务发展同等重要，二者互为促进，相辅相成。对于内控合规管理工作，任何时候都来不得半点马虎和大意，稍有闪失都有可能酿成后果。一句话，“内控合规管理严格是工行之福，内控合规管理缺失是工行之祸”。b5E2RGbCAP近几年来，我行把内控合规管理、整章建制、形象建设提升到了应有的高度。对如何加强内控合规建设并使之成为业务发展的助推器，进行了有益的实践和探索。。二是加强员工责任意识的培养。基层行员工每天从事的工作面临最主要的是操作风险，最关键的是要有责任心。合规创造价值，责任成就事业，内控合规管理说到底就是责任二字。要出台专门的考核办法，加大对员工队伍的工作质量考核，将其个人绩效工资，与其所负责工作的“效率、质量、安全”挂钩，实行奖优罚劣。对未发现重大差错事故或经济案件的要及时兑现奖励；对出现重大差错事故或经济案件的要实行严厉的连带责任追究；相对于前台工作，内控工作显得刻板、琐碎，在执行制度方面有时甚至让人不可理喻，为了工作而得罪人的事常有。但责任使然，制度面前没有绿灯。列宁和卫兵的故事为何至今传为美谈，年青的卫兵严格履行职责，把列宁同志拒之门外，不但没有受到批评，反而受到表扬，闪光之处就是卫兵同志模范执行了制度。可见守土有责，责任意识须臾不可或缺。三是加强对新入行员工的培训。近两年，基层行特别是临柜人员，补充了不少新鲜血液，给工行队伍注入了新的活力。但不容忽视的是，一大批新入行同志初涉金融行业，对工作还有一个适应过程，个别同志犯一些“不知不该为而为之”的错误在所难免。这就要求专业部门及时跟进，加强“传、帮、带”，加强对业务技能和内控合规管理知识的指导、培训。四是加强员工思想政治工作。巴林银行等的倒闭，问题不是出在管理层，而是出在一个不起眼的小职员身上。我们一些要害岗位人员，职务不高，掌握的权力却不小。管钱、管账、管章、管票、管金库钥匙，一旦世界观、价值观发生扭曲，只要动机稍有不纯，内控合规管理有所疏忽，思想政治工作有所放松，堡垒就有可能从内部攻破。因此，基层行思想政治工作只能加强，不能削弱，对重点对象要常“把脉”、多问诊。要重点关注员工“工作圈”、“生活圈”和“社交圈”，掌握员工思想动态，发现问题，解决问题。通过深入细致的思想教育、案例警示教育，引导员工树立正确的职业操守，自觉抵制违法乱纪行为。五是深入开展内控合规管理重点整治活动及点评工作。对各单位内控合规管理重点整治活动必须有一个基本评价。要充分吸收重点整治活动中形成的好经验、好做法，建立整治活动简报，信息互通，开门办整治。六是切实提升视觉形象。两年来，随着文明标准化服务导入和网点装修的相继到位，我行视觉形象有所提升，但与主流精品银行目标定位还有差距。这里面有一个文化的问题。文明标准化服务从外化、内化到固化，需要一个时间过程。提升形象，要从员工的“精、气、神”抓起，强底蕴、育激情。要加强对新装修网点的管理，给客户一个整洁舒适的环境。p1EanqFDPw内控合规管理是全面风险管理的重要组成部分。实践证明，背离“两手抓”，心存侥幸干工作，到头来只会自掘坟墓、自己背起石头砸自己的脚。要通过自查自纠、整章建制、评价提高等有效手段，把内部管理工作提高到一个新水平。DXDiTa9E3d