个人长险全流程无纸化投保培训

个人长险全流程无纸化投保培训2017年10月12目录个人长险全流程无纸化投保定义2无纸化投保全流程3无纸化投保功能及特点4无纸化投保操作要点13目录个人长险全流程无纸化投保定义2无纸化投保全流程3无纸化投保功能及特点4无纸化投保操作要点个人长险全流程无纸化投保定义03个人长险全流程无纸化投保是在现行国寿e家投保流程的基础上，采用身份证件和银行卡识别上传、人脸比对、电子签名和短信验证等技术优化原手工填写纸质资料环节，实现全流程无纸化的投保方式。主要应用于个人代理营销渠道的长期险业务。15目录个人长险全流程无纸化投保定义2无纸化投保全流程3无纸化投保功能及特点4无纸化投保操作要点无纸化投保全流程1.通过国寿e店前端“无纸化投保“功能录入投保单信息、采集影像资料及客户的电子签名。2.投保信息上传核心后，核心相关契约流程没有变化。3.新增影像审核。审核投保单信息、投保过程中采集到的影像件以及客户签名等。打印保单4.影像审核通过后，才能打印保单。影像审核核保等后台业务处理流程不变国寿e店前端录入投保单17目录个人长险全流程无纸化投保定义2无纸化投保全流程3无纸化投保功能及特点4无纸化投保操作要点无纸化投保引入了OCR识别、人脸比对、电子签名和短信验证等先进技术。取消纸质单证，包括《电子投保确认单》、《销售人员报告书》、《人身保险投保提示书》。客户无需再提供身份证件及银行卡（存折）复印件。支持个人长险，暂不支持个人短险。无纸化投保功能0103040201030402在国寿e店智慧版（手机版）“无纸化投保”入口，区别于原“投保”入口。无纸化投保功能特点030102提升了投保效率扩展了销售场景革新了投保流程加强了风险管控01020304110目录个人长险全流程无纸化投保定义2无纸化投保全流程3无纸化投保功能及特点4无纸化投保操作要点1.无纸化投保app安装无纸化投保app下载地址：://mobile.e-chinalife.com/ChinalifeRenew/appDownload.html已安装过国寿e店app的，需先卸载再按以上地址下载安装。安装需使用UC或QQ浏览器。桌面图标如下：登录的用户名、密码同国寿e家电子投保设定手势密码。在未退出登录的情况下，下次可直接输入手势密码进入。点击无纸化投保，进入无纸化投保流程2.国寿e店登录无纸化投保分为六步：step1：客户客户信息采集、身份证识别上传、人脸比对step2：设置要约信息采集step3：授权转账账户信息采集step4：告知录入告知事项step5：确认采集影像资料、采集电子签名、新型产品抄录风险提示语句step6：支付银行实时代扣3.无纸化投保操作步骤注意点：投保人、被保人、受益人（若指定）在未完成录入，未成功点击【下一步】的情况下，点此按钮将会退回到主界面，且已录入的客户信息不会保存。注意点：投保人、被保人、受益人（若指定）在未完成录入，未成功点击【下一步】的情况下，点此按钮将会退回到主界面，且已录入的客户信息不会保存。注意点：客户环节，需要完成投保人、被保人、受益人（若指定）的录入，方可成功点击【下一步】。此按钮为手机功能键。点击此按钮结果同以上【关闭】按钮。点击以上三个按钮，可以在投保人、被保人、受益人录入页面间切换。3.无纸化投保操作步骤（按钮）点击以上六个按钮，可以在客户、设置、授权、告知、确认、支付六个环节间切换。点此按钮，返回上一步。点此按钮，退回到主界面（首页或支持页面）。点此按钮，进入下一环节，如从【客户】环节进入到【设置】环节。操作过程中，只要成功点击了【下一步】，系统对之前已录入的信息即会暂存。如不小心操作中断，在“支持—历史记录”中可以调取暂存的投保记录，继续完成后续操作。投保人、被保人：1.投保人、被保人需录入身份信息、联系信息、社会信息。若被保人与投保人为本人，被保人信息无需重复录入。2.凡录入项带*号的，为必录项。也可以通过勾选“仅显示必填项”选项，只显示必须录入的项目。3.客户提供的证件为身份证时，客户的身份信息可通过身份证识别读取。4.客户的工作单位、通讯地址等支持语音录入。3-1第一步：客户被保人为未成年人：1.提供身份证投保，可通过识别身份证获取身份信息。也可先手工录入身份信息（证件类型选择“身份证”），在【确认】环节再识别上传身份证件。2.提供户口本/出生证投保，手工录入身份信息（证件类型选择“其他（个人）”），在【确认】环节采集户口本或出生证的影像。3-1第一步：客户受益人：1.若指定身故受益人，需录入受益人的身份信息、受益顺序及受益份额。2.受益人与被保人的关系只能选择配偶、父母或子女。3.受益人的证件为身份证时，可通过身份证识别读取受益人的身份信息。也可手工录入。3-1第一步：客户（身份证识别上传、人脸比对）3-1第一步：客户2.点此打开摄像头，扫描身份证反面1.点此打开摄像头，扫描身份证正面操作提示：1.拍照时将证件平放在水平面上；2.背景要单一色系；3.采集区域内不允许出现手指、电线等其他实物；4.避开光线足的地方，以免反光造成影像不清晰。3.点击【下一步】进入人脸比对（身份证识别上传）3-1第一步：客户1.点此打开摄像头,现场采集客户照片2.拍照进行人脸比对操作提示：1.采集人像时，避免出现除客户本人以外的其他人的影像，保证背景清晰。2.人脸比对时,需将脸部对准提示框保持微笑，同时保持手机稳定，不要晃动。（人脸比对）3-1第一步：客户3.提示人脸比对成功5.比对成功后点击【完成】，返回客户资料填写页面，进行后续投保操作。4.若人脸比对失败，点击【重拍】，可重新拍照比对。（人脸比对）3-1第一步：客户1.投保人、被保人证件类型为身份证时，需进行身份证识别及人脸比对，比对成功可进行后续操作。身份证识别及人脸比对在【客户】环节（step1）完成，也可先手工录入客户的身份信息，在【确认】环节（step5）完成身份证识别及人脸比对。2.未满16周岁的被保人使用身份证投保的，身份证识别后不需要进行人脸比对。3.其他证件类型的【如户口本、出生证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证、护照等】需手工录入客户的身份信息，在【确认】环节（step5）采集证件影像，不进行人脸比对。4.对于身份证识别存在误差的字段，支持回填客户信息后，在录入界面进行修改。身份证识别上传及人脸比对规则：受益人证件类型为身份证时，可在【客户】环节（step1）通过身份证识别读取受益人的身份信息，不需要进行人脸比对；也可以手工录入受益人的身份信息。投保人、被保人受益人客户页面点击【下一步】进入设置页面。3-2第二步：设置2.录入被保人已投保的有效身故保额。如无，录入0。3.点击购物车，再点【+】添加险种4.可直接在险种查询框输入险种名称关键字，在【全部】中查找到后进行选择。1.投保国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险（681）、国寿长久呵护住院费用补充医疗保险（682），需录入被保人的医保身份。3-2第二步：设置5.录入险种要约内容，点击【完成】。6.成功点击【完成】后，险种框会变为绿色，此时可继续添加下一个险种。如险种框仍为黄色，表示该险种的要约内容尚未完成录入，此时无法添加下一个险种。7.点击【下一步】进入授权环节3-2第二步：设置1.银行卡支持识别上传和手工录入两种方式。如为手工录入，在【确认】环节需采集银行卡的影像。2.活期存折需手工录入，在【确认】环节采集活期存折的影像。3-3第三步：授权2.请将扫描线对准银行卡号。（银行卡识别）操作提示：1.拍照时将银行卡放在水平面上；2.背景要单一色系；3.采集区域内不允许出现手指、电线等其他实物；4.避开光线足的地方以免由于反光导致影像的不清晰。3.识别出银行卡信息1.点此打开摄像头，扫描银行卡正面。3-3第三步：授权4.点击【确认】，识别出的银行卡信息填入“授权页面”，银行卡照片上传影像。测试5.自动识别的账户类型、开户银行、账号信息回写到授权页面，回写的信息支持修改。6.点击【下一步】进入告知环节3-3第三步：授权点击【下一步】进入确认环节，弹出人身投保提示书。3-4第四步：告知如被保人为3周岁以下婴幼儿，投保风险型险种，需录入婴幼儿健康补充告知。1.阅读《人身保险投保提示书》，5秒钟之后方可点击【同意】。点此，电子化投保与普通投保可以切换。已识别上传的影像资料，如身份证、银行卡等，其影像仅供查看不能修改。对于其他无需系统识别的客户证件、活期存折等资料，在此进行影像采集并上传，系统支持对此类影像的修改。3-5第五步：确认获取客户的电子签名（普通投保）电子化切换为普通投保，其流程与原国寿e家电子投保流程一致。3-5第五步：确认1.打开【其他（个人）】未成年人提供户口本投保，户口本影像采集。2.选择户口本3.按要求采集户口本影像3-5第五步：确认（投保影像件）采集出生证影像未成年人提供出生证投保，出生证影像采集。3-5第五步：确认（投保影像件）3-5第五步：确认（签名）1.点击【提示书签名】，弹出手写板2.投保人签名后，点击【提交】4.点击【保存】。3-5第五步：确认（签名）3.预览人身投保提示书投保人签名。《人身保险投保提示书》：投保人签名。电子投保单：投保人、被保人签名。提供投、被保人不在同一时间签名功能，投保申请日期以最后签名的时间为准。3-5第五步：确认（签名）2.如投保新型产品，投保人抄录风险提示语句与签名需一同签署。1.点击【投保人签名】。如投保新型产品，弹出投保人抄录/签名手写板；否则只弹出签名手写板。3.投保人签名后，点击【确定】。3-5第五步：确认（签名）电子投保单：投保人抄录/签名2.点击【被保险人签名】，弹出手写板1.预览投保人签名和抄录语句3.被保险人签名后，点击【确定】。如有投保人豁免责任的险种，被保险人答名处需由投保人、被保人同时签名。3-5第五步：确认（签名）电子投保单：被保险人签名2.点击【保存】，保存电子签名。1191电子投保单证样式：1.预览被保人签名3-5第五步：确认（签名）1.录入授权人信息3-5第五步：确认（签名）未成年人投保授权声明书：授权人签名2.采集授权人电子签名3-5第五步：确认（签名）3.授权人签名后，点击【确定】。4.预览授权人签名5.点击【保存】，保存电子签名。未成年人投保授权声明书：授权人签名1.全部投保单证完成签名后，点击【全部上传】，弹出短信验证码填写界面。2.点击【发送验证码】，向本次投保时留存的投保人手机号发送短信验证码。客户按时、准确输入验证码后，方可提交投保信息。3-5第五步：确认（短信验证）类型采集的证件采集页投保人被保险人受益人证件类型身份证正面、反面根据选择的证件类型采集影像根据选择的证件类型采集影像户口本（16岁以下）-2页出生证（2岁以下）-1页根据选择的证件类型采集影像港澳居民往来内地通行证老版2页新版正反面台湾居民往来大陆通行证老版2页新版正反面护照2页户口本（16岁以下）出生证（2岁以下）2页银行账户银行卡正面根据授权规则进行采集存折1页（首页）医保卡正、反万能账户不需要采集各类证件影像采集规则支付页面操作无变化，同原国寿e家电子投保。上传成功的投保资料不允许修改任何信息。3-6第六步：支付4.无纸化投保其他相关功能（历史记录）1.路径：支持—历史记录—投保书2.无纸化投保操作过程中，只要成功点击了【下一步】，系统对已录入的信息会暂存。如不小心操作中断，在“历史记录—投保书”中可以调取到暂存的投保记录，继续操作。注意：客户环节，需要完成投保人、被保人、受益人（若指定）的录入，方可成功点击【下一步】。3.无纸化投保的投保单可复制，但采集的影像件及电子签名不复制，复制后的投保单仍需重新采集影像件及电子签名。4.历史记录—投保书功能中，增加“投保类型”字段，显示内容为“电子化”（无纸化投保方式）或“普通”（普通投保方式）。1234.无纸化投保其他相关功能（消息中心）1.路径：我的