《金融监管学》综合测试题(一)

word.《金融监管学》综合测试题（一）一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（）A、10%B、9%word.C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。并必须在取得营业执照之日起的（）内开始营业。A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。D、国家政策2、金融风险的特征包括：（）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（）A、权威性word.B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。（）2、一般地讲，金融风险是经济主体的金融活动无法达到预期结果的可能性。（）3、长期以来，金融业通常都是政府管制最严厉的部门之一。（）word.4、中央银行是最早的金融监管当局。（）5、金融机构内控是一个有特定目标的制度、组织、方法、程序的体系，是一种狭义的管理制度。（）6、商业银行的行业自律行为在世界范围内都比较普遍。（）7、金融监管法律法规包含于金融基础法律之中。（）8、各国对待现场稽核的态度不尽相同。对我国来说，现场稽核是对商业银行进行监管的一个重要手段。（）9、信息披露制度是上市公司监管的核心内容，也是证券市场监管赖以保护市场公平原则的基础。（）10、美国保险市场的监管机构主要由各州的州政府负责，一般在州政府内设保险署，保险署由保险监督管负责。（）四、填空题（共10个，每个1分）1、所有监管本质上都是由于，需要政府或其他部门对市场参与者进行管理，金融监管也是如此。2、广义的金融风险包括获得收益和遭受损失的可能性，又称为；狭义金融风险仅指遭受损失的可能性，又称为。3、金融管制的核心内容是。4、公共权力的配置有、两种模式5、金融机构建立并不断完善内部控制，关系到保障利益、保障正常有序地运行和持续协调发展。6、金融业自律组织一般是由金融业同业自愿组成，以谋取和增进全体会员机构的为宗旨。7、金融监管的法律支持系统主要包括两个子系统：一是金融支持系统，二是金融法规支持系统。8、已经成为现代商业银行市场准入的通行制度。9、证券交易所对会员的证券交易行为实行监控，重点监控会员可能影响证券或者证券的异常交易行为。10、投保人的欺诈，主要表现为以各种手段。五、简答题（共10分）简述金融监管有什么作用？六、论述题（共20分）试述金融监管为什么是必要的？最新文件仅供参考已改成word文本。方便更改