中长期授信现金流预测及敏感性分析表(新)

申请人现金流量预测（不含新建项目）单位:万元2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年净利润加:固定折旧财务费用存货的减少（减：增加）经营性应收项目的减少（减：增加）经营性应付项目的增加（减：减少）经营活动净现金流量00000收回投资、取得投资收益所收到的现金减：购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金投资活动净现金流量0000000吸收投资所收到的现金借款所收到的现金减：偿还债务所支付的现金减：分配股利、利润或偿付利息所支付的现金筹资活动净现金流量00000000000000投资活动净现金流量测算筹资活动净现金流量测算现金的净流量说明：为了方便计算和明确数据来源，现金流量预测表分解为3个表格，表1是申请人现有生产能力的现金流量预测（不含新建项目），表2是新建项目的现金流量预测，表3是合并现金流量预测，内含关系是表1+表2=表3。如申请人为新设立公司、项目公司、或者投资不产生现金流的固定资产等特殊情况，可以删除表1、表2，直接填写表3，不影响敏感性分析表格自动运算。科目报告期前两年实际预测期现金流量销售收入经营活动净现金流量测算公司中长期授信现金流预测及敏感性分析表//00000说明：申请人新建项目现金流量预测单位:万元2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年净利润加:固定折旧财务费用存货的减少（减：增加）经营性应收项目的减少（减：增加）经营性应付项目的增加（减：减少）经营活动净现金流量00000收回投资、取得投资收益所收到的现金减：购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金投资活动净现金流量00000吸收投资所收到的现金借款所收到的现金减：偿还债务所支付的现金减：分配股利、利润或偿付利息所支付的现金筹资活动净现金流量0000000000预测期现金流量销售收入经营活动净现金流量测算投资活动净现金流量测算筹资活动净现金流量测算现金的净流量授信期间累计净现金流量测算科目报告期前两年实际//00000说明：申请人合并现金流量预测（含新建项目）单位:万元2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年00000净利润00000加:固定折旧00000财务费用00000存货的减少（减：增加）00000经营性应收项目的减少（减：增加）00000经营性应付项目的增加（减：减少）00000经营活动净现金流量00000收回投资、取得投资收益所收到的现金00000减：购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金00000投资活动净现金流量0000000吸收投资所收到的现金00000借款所收到的现金00000减：偿还债务所支付的现金00000减：分配股利、利润或偿付利息所支付的现金00000筹资活动净现金流量00000000000000//00000预测期现金流量销售收入经营活动净现金流量测算投资活动净现金流量测算授信期间累计净现金流量测算科目报告期前两年实际筹资活动净现金流量测算现金的净流量授信期间累计净现金流量测算说明：敏感性分析表--申请人授信期间销售收入下降%单位:万元2005年2006年2007年2008年2009年2010年2011年00000净利润00000加:固定折旧00000财务费用00000存货的减少（减：增加）00000经营性应收项目的减少（减：增加）00000经营性应付项目的增加（减：减少）00000经营活动净现金流量00000收回投资、取得投资收益所收到的现金00000减：购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金00000投资活动净现金流量0000000吸收投资所收到的现金00000借款所收到的现金00000减：偿还债务所支付的现金00000筹资活动净现金流量测算科目报告期前两年实际预测期现金流量1、说明：本表是为了做敏感性分析的测算表，计算当授信期间销售收入下降到什么程度我行不可接受，即授信期间产生的累计现金流量无法归还我行贷款，进而依据该值做出相应的财务契约。极限是在按约逐年归还我行贷款后的累积现金流量为零，小于零则不可接受。虽然本表的目的是计算极限值，但我们制定财务契约时不能依据极限值，而应该留有一定余地，因此不用计算等于零时的极限值。敏感性分析和测算一般是在不允许分红的前提下，但可以根据具体情况灵活掌握。2、按照授信期间销售净利润率恒定计算。销售净利润率的参考值取前两年度的平均数或者其他合理的数值。因为销售收入下降，应考虑竞争加大，产品供过于求，利润空间下降，在计算授信期间净利润时应该将销售净利润率适当下浮。销售净利润率的取值必须在备注栏中作出说明。3、此表作为敏感性分析表，表内已经做好了计算公式，不要随意更改。做敏感性分析时，只需要调整授信期间的销售收入比例（销售收入表内公式中的*0.？），销售净利润率（即净利润表内公式中的*0.0？），和分红款数值（如果必须的话）。销售收入经营活动净现金流量测算投资活动净现金流量测算减：分配股利、利润或偿付利息所支付的现金00000筹资活动净现金流量00000000000000//00000说明：筹资活动净现金流量测算现金的净流量授信期间累计净现金流量测算