敲黑板!!!基金法律法规、职业道德与业务规范高频考点(四个)

传知网校-每天传递新知识！敲黑板！！!基金考试一共有三门，通过其中两门为通过（法律法规和私募或法律法规和基金基础知识）但有有些单位会要求通过法规和基础才算通过，所以建议有充足学习时间的学生考法律法规和基金基础，若是上班族可以考法律法规和私募，私募相对基金基础来说计算题少，故简单些。这些考点都是从近几年的真题里面总结出来的，考题有千千万，但考点是固定的，并且一个考点是用来考单选还是用来考多选也是固定的。当翻开一本书，你已经知道哪句话考单选，哪句话考多选，你还怕考不过吗？最快速便捷的方法当人是将这些考点背在脑子里，那么考题再怎么变你都不用慌啦！基金法律法规、职业道德与业务规范考点一：金融市场的分类1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场4.按交易性质分为发行市场和流通市场5.按地理范围分为国内金融市场和国际金融市场传知网校-每天传递新知识！例题：按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是（）。【6月真题】Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ传知网校-每天传递新知识！答案：C解析：金融市场从不同角度考察，可以做出以下分类：(一)按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场；(二)按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。考点二：资产管理行业的功能和作用1）为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平（资金投入最有增长前景的公司，实现资源有效配置）。2）帮助投资人搜集信息，提供各类投资机会和投资决策、执行服务，使投融资更加便利。3）创造投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和供给方能够便利连接起来。4）对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效。例题：关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。【9月真题】A、降低交易成本B、给金融市场提供流动性C、为国有企业解决融资需求D、对金融资产合理定价答案：C传知网校-每天传递新知识！解析：资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使基金的需求方和提供方能够便利地连接起来；资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。考点三：基金按照投资对象的不同，可分为1、证券投资基金（投资于股票、债券和货币市场）2、另类投资基金（传统证券市场外的投资）1）私募股权基金PE非上市企业权益投资2）风险投资基金VC又叫创业基金，不具备上市资格的初创企业（高新技术企业）3）对冲基金（私募方式）风险对冲，起源于美国4）不动产投资基金5）其他另类投资例题：关于对冲基金，以下表述正确的是（）【9月真题】A、对冲基金一般以公募基金为主要方式B、对冲基金意为“风险对冲过的基金”，其投资风险低于传统的证券投资基传知网校-每天传递新知识！金C、对冲基金起源于20世纪50年代的英国金融市场D、对冲基金一般广泛投资余于金融衍生品答案：D解析：对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和及其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式（B错误）。对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生品是其主要特点（A错误，D正确）。对冲基金起源于20世纪50年代初的美国（C错误）。考点四：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金和公司型基金按照运作方式的不同，基金可以划分为开放式基金和封闭式基金根据资金来源和用途不同，基金可以分为在岸基金和离岸基金例题：根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金。【7月真题】A、法律形式B、运作方式C、资金来源和用途D、募集方式答案：D传知网校-每天传递新知识！解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和:监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。