银行柜面案件防控工作总结范文

银行柜面案件防控工作总结范文第一篇范文：案件风险防控柜面业务试题1案件风险防控柜面业务试题一、单选题（20个）1．个人储蓄存款业务在开户与续存时的受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的?（A）A.无证件开户B.存款“实名制”C.客户识别D.活期存款2．下列对公存款业务在存款时哪一个是主要风险点?（A）A.现金清点B.收款不入账C.资金来源不合法D.现金数额不符3．下列哪一个叙述挂失与换折的风险表现是正确的?（D）A.授权审核B.密码挂失C.申请资料D.他人解挂补折（单、卡）或支取4．下列哪一个是抹账与冲账的主要风险点?（A）A.抹账与冲账的真实性B.抹账套取重空C.授权复核D.修改密码5.查询、冻结、扣划的风险表现哪一个是正确的?（D）A.资金扣划B.执法文书公函C.执法人员身份D.利用查询、冻结（解冻）、扣划转支资金。6.提入票据复核与入账的风险表现是哪一个?（D）A.退票B.票据入账C.提入票据复核D.插入、调换不是提入交换的票据7.下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施?（A）A.对未达账款进行延伸核查B.未达账款C.交易时间差D.错帐冲正或者摸账8.下列哪一个是账务核对的风险防控措施?（A）A.对账资料要归档保管、专人负责，防止毁损丢失、被偷换、篡改。B.资料档案归对账人员保管C.对账内容防止毁损丢失、被偷换、篡改D.对账频率专人负责9.下列哪一个是募股的主要风险点?（A）A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印10.修改客户信息风险的防控措施是哪一个?（D）A.客户身份识别B.申请资料C.授权复核D.对修改客户信息业务检查11.印章刻制的风险防控措施是哪一个?(D)A.生产厂家的选择B.印章质量的刻制C.印章刻制、审批手续的管理D.建立印章集中统一申请、刻制制度12.印押的使用风险表现是哪一个?（C）A.不及时更换印章日期B.密押机密码管理制度不完善C.公章擅自带离工作场所使用，并未入库保管2D.印押使用范围、种类管理制度不清晰13.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D）A.凭证号与使用顺序号B.使用程序C.外来重要凭证D.跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证14.重要空白凭证领用与保管的风险防控措施是哪一个?（A）A.领用、保管专人负责，并定期进行岗位轮换B.领用手续及时登记C.入库、保管与交接清楚15.下列哪一个是柜员卡使用与保管的风险表现?(A)A.随意放置、他人保管、使用B.卡实物未及时入屉库管理。C.卡密码更换不及时D.临时离岗未及时锁频16．尾箱核对的风险防控措施是哪一个?（C）A.限制柜员尾箱现金额度B.抵（质）押物权证入库保管。C.柜员不得私自借用现金，保证尾箱账账、账款相符。17.尾箱保管与入库的风险表现是哪一个?（C）A.柜员临时离岗尾箱未入库B.出入库人员管库员未登记C.柜员离开岗位未将现金、凭证、印章等人箱上锁保管18．柜员卡发放的风险表现是哪一个?（C）A.柜员卡发放对象是授权员B.柜员卡权限控制不合理C.非柜员或正式员工持有柜员卡19.重要空白凭证销毁风险的防控措施是哪一个?（D）A.作废凭证保管未及时登记、清点销毁。B.凭证销毁应信用社网点负责人到场监督。3C.使用停用、作废的重空凭证，办理吸收股金、存款。D.停用的重要空白凭证或有价单证，集中收缴、清点、核对、销毁。20.印章停用和销毁的风险表现是哪一个?（C）A.印章的停用入库保管，不得随意放置或丢弃B.印章的销毁必须有上缴部门批准。C.停止使用的印、押未及时收缴，使用该印章办理业务。D.停用的印、押，应及时封存、上缴业务主管部门。二、多项选择题1.印、押的运输的风险表现是哪几个?(AB)A.印章、密押机运输，采取公交车、出租车等交通工具进行运输，或通过邮寄、托运等方式运输，造成遗失、被盗或失密。B.重要印章专用运输车搭乘无关人员及捎带其他物品，或运输途中擅离职守，导致印章、密押机丢失。C.银行印、押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。D.对运输时间、地点、和路线要严格保密，押运车辆不得搭乘无关人员和捎带其他物品。2.下列哪些属于重要空白凭证(ABCDEF)A.存单B.存折C.存款证明、D.存款开户证明E.汇票F.银行卡、43.柜员卡分为（AD）A.操作卡B.借记卡C.贷记卡D.授权卡4.尾箱核对的风险表现是（AB）A.违反现金管理和财务管理规定，用白条、发票、已签发的股金证、应收账款等抵库。B.尾箱现金账款不符，柜员利用假币调换现金尾箱中的真币，或直挪用、盗用尾箱现金。C.柜员之间不得私自借用现金，必须通过现金调拨程序调缴现金，保证尾箱现金账账、账款相符。D.每日营业终了，主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金，对整把现金进行翻查，并逐份清点重要空白凭证。5.个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（ABC）A.无证件开户B.证件不符或代理开户C.假证件开户D.批量开户6.下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施(CD)A.同一单位在同一网点以同一证明文件,开立多个一般账户、专用账户。B.同一单位在同一网点，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。5D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务。7.下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是?（ABCDEF）A.客户身份识别B.授权审核C.解挂操作D.预留印鉴挂失E.密码挂失F.挂失取现、销户8.下列哪些是提出票据录入与交换风险表现?（AB）A.信用社工作人员采用无票据或伪造票据手段，向人民银行交换系统中录入虚假信息，配合外部人员作案。B.票据交换员利用工作之便，与他行人员相互勾结，在交换给他行的提出票据中，插入、调换经过伪造、变造的票据。C.录入、复核与交换岗位必须分设，落实“四项制度”。D.票据交换在交换行营业场所办理，执行双方签收手续。9.内部账务核对的风险防控措施是?（AB）A.要严格设立记账、对账岗位、执行双人对账、换人对账等对账风险控制措施，严防“一手清”。B.执行柜员尾箱每日现金、实物“三碰库”和对账制度。C.记账、对账人员相互兼岗、混岗、业务“一手清”。D.打击内部不法人员利用对账人员单方面核对余额或发生额挪用、侵占资金行为。10.外部对账发送对账单对账风险防控措施是?（ABCD）A.信用社与重要客户应事先进行对账约定，明确对账方6式、对账人、对账时间等条款，规范对账工作。B.余额对账单应采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账，对账人员不得打印输出对账单；需手工填制的对账单必须经会计主管签字审核后发出。C.余额对账单必须采取指定人专送、寄送等正规渠道送达，严禁由非对账人员及无关人员捎带、转交。D.回持的对账单必须由专人收存、审核、主管复核，加盖印鉴的对账回持，必须折角核对无误后，注明收回日期。三、判断题1、押运员未将尾箱送人柜台区，或柜员在运钞车未到达前将尾箱送出柜台区等候是尾箱保管与入库风险表现。（√）2、业务印章在未启用期间，印模、密押的编码规则必须严格按规定加盖本机构公章或机构负责人及保管人签章后封存，入库妥善保管是印、押的领取与保管防控措施（√）3、违规在重要空白凭证上盖业务印章和经办人名章，造成案件隐患是重要空白凭证使用风险表现（√）4、挂失代理人手续不全或他人使用虚假、伪造身份证件假冒客户办理挂失是挂失、换折与修改客户信息业务防控措施。（×）5、复核、授权人对抹帐或冲账业务的真实性、合规性审查把关不严、不细、致使复核、授权控制环节流于形式，造成经办人员侵占、挪用客户或信用社资金是抹账、冲账业务的风7险表现。（√）6、工作人员与被执行人员串通，不按规定向有权机关提供真实信息，向被执行人员通风报信或故意拖延，协助客户转移资金是查询、冻结、扣划业务的防控措施（×）7、同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。是对公业务开户与续存开户资料审查、管理环节的防控措施（×）8、银行（信用社）经办人员在办理由于要素等原因而退票的本行票据时，可以将款项转入其他账户，侵占资金。（×）9、办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约，不得混岗操作；并加强“四项制度“的落实。是案件风险防控措施（√）。10、记账、对账人员可以相互兼岗、混岗、业务也可以“一手清”（×）四、名词解释1、重要空白凭证：是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证。2、柜员卡：是指银行业务人员在银行业务系统办理业务时所必须持有的、表明其登录业务系统后，在权限范围内进行业务操作及授权的磁卡或IC卡。3、逻辑尾箱：是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、8各个柜员的用于记载现金、重要白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱。4、抹账、冲账：统称错帐调整，是信用社内部对记载错误的账务进行取消、纠正、调整的行为5、对公存款：是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存任银行，并可以随时或者按约定时间支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负债。6、个人储蓄：是指自然人以本人的名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或者银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或者银行卡等支取存款本金和利息，银行机构按照规定支付本金和利息的活动。7、同城票据交换：亦称票据清算，一般指同一城市(或区域)各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动8、行(社)内往来：是中小金融机构本级与上级或下级分支机构之间，发生支付结算业务或内部资金调拨而引起的资金往来业务。9、账务核对：是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。包括银行内部账务核对及银银、银企、银行与个人等外部对账工作。10、股金：股金又称股本金，是指投资者按照企业章程或合9同、协议的约定，实际投入中小金融机构的资本化货币五、简答题1、简述尾箱限额管理的防控措施？(1)上级管理部门应按网点、柜员实际业务现金需求量核定合理库存限额。(2)网点、柜员应确保在核定限额内使用、保管现金，对超限额部分及时上缴，特别是做好节假日超限额现金的上缴。(3)上级业务管理和稽核部门应加强尾箱、库存限额执行情况的检查，防止案件的发生。2、简述印、押的使用的风险表现？（1）公章未经批准擅自使用，带离工作场所，未入库保管。（2）银行（信用社）工作人员盗用印章。（3）银行（信用社）工作人员超权限、超范围使用印章，或有意错盖。（4）印章日期与交易日期不一致，为作案时间制造假象。（5）密押机编押、核押规则或密码泄漏。3、什么是有价单证主要包括哪些？答：包括代理发行和认购债券、旅行支票、定额存单、定额汇票、定额本票、各类债券以及印有固定面值金额的其他有价单证等。4个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？答：客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系，对需提10供身份证件的支取、销户业务，不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。5、对公存款业务凭证出售的风险表现是什么？答：（1）不法分子利用与信用社工作人员熟悉等条件，在没有证件或手续不完备的情况下申请购买支票；（2）不法分子利用偏远信用社技术落后的漏洞，或工作人员利用熟悉客户资料的条件，用伪造的印鉴、证件申购重要空白凭证，为挪用、侵占客户、信用社资金作准备；（3）不法分子利用企业财会人员变更之机，冒充企业财会人员向银行申购重要空白凭证，经办人员未经核对，即出售支票等凭证，经不法分子挪用、侵占单位账户资金提供可乘之机。6、银企对账的风险表现是什么？：答：银企对账制度不落实，不及时或不签、少签对账单；签发虚假对账单掩盖犯罪事实；私刻印鉴代替企业对账；收回的对账单未验印或验印流于形式，造成虚假对账；工作人员为完成对账单回收率，用熟悉关系让存款单位财务人员在空白对账单上加盖预留印鉴