国际银行家与金融投资家高级研修班

1国际银行家与金融投资家高级研修班—培养具有国际化视野的中国银行家与金融投资家课程背景2007年起，中国银行业走向全面开放，中国银行业由此面临着更加激烈的内外竞争。中国经济又快又好的发展有赖于建立一个更具有国际竞争力的现代化或国际化的银行架构与金融体系，同时也有赖于一大批具有国际化视野、深谙现代银行经营之道，精通银行风险防范与银行风险管理的有效规则，熟练掌握金融衍生工具与信贷衍生工具，洞察汇率走势、正确运用外汇交易规则，深刻理解银行监管法规的银行家、金融家。与此同时，伴随着中国资本市场开放逐渐增大，中国的企业集团面临着前所未有的机遇和挑战，也就是如何解决企业集团发展过程中的投融资问题，有效地利用金融资本使企业获得跨越式的发展。本项目将积极构建银行家、企业家、银行界知名人士、政府官员、学者的紧密交流沟通平台，培养卓越的业界领导者，打造具有非凡智慧现代银行家与金融家和通晓金融投资的卓越企业家队伍。课程特色·深厚的学术背景依托清华大学与北京大学科研、教学和管理实践等领域的深厚背景，把握学术前沿又紧密联系中国实际，希望借助原创思想推动产业进步。·一流的师资队伍众多国内知名经济学家与金融学家领衔授课，世界一流投行与金融机构的从业专家提供全新视角。·卓越的交流平台本课程进行过程中将组织若干次专题演讲与研讨会，银监会、证监会与央行等监管高官，著名学者与业界知名人士将共济一堂，砥砺思想。·前瞻性国际视野把握银行业与金融业发展的前沿，深刻理解中国资本市场，深刻理解国际资本市场，获取全球视野，把握先机。培训对象·银行业高层管理人员·金融证券、上市公司、投资、基金、保险、期货、资产管理等高层管理人员·有志成为金融（投资）家的企业家，企业集团负责投融资、财务运营、资本运营的高管·各级政府部门相关高级主管官员培训费用全部八个模块，人民币58，000元人民币58，000元（含教材资料费、课件费、报名费、通讯录、结业照及学习用具等）。食宿由学校协助统一安排，费用自理。学员在报名时一次性交清所有费用，由清华直接开具发票。培训形式学习期限一年，每两个月集中授课一次，每次4-5天入学要求1.大学学历（含大学专科）及以上学历2.学员提交报名表、身份证和学历证明复印件各两份、近期免冠蓝底彩照二寸四张一寸八张；报名咨询清华大学继续教育学院金融中心杨老师010—6711029013699296877地址：中国·北京·清华大学继续教育学院·核心课程该项目课程体系分为8个模块，每个模块设立若干课程，分别针对银行业所面临的不同问题进行集中培训，并结合相关案例研讨，具体内容如下：2模块一、人民币汇率、国际金融市场、金融机构间竞争与合作课程背景：刚结束的中美经济第三次对话取得了一系列成果，中国和美国证券监管当局原则上达成协议，允许中国银行业代客理财产品即银行业QDII投资到美国市场。在具体落实的基础上，就可以进一步拓展中国银行业代客境外理财的投资范围。如此，中国的银行业将会有更多的投资选择和更好的风险分散的机会，也将会有更多的参与国际金融市场投资和运作的渠道和手段。这对整个中国银行业来说，既是机遇又是挑战。银行会有更多机遇去拓展美国的资本市场，同时也将面临更多国际投资运作能力的挑战与压力。我们邀请经济学家与知名业界人士授课，与银行家与金融家们共同探讨发展战略和应对策略。人民币汇率升值及其升值预期如何影响银行业务及金融机构投资业务的开展？在金融开放的背景下，中资银行与非银行金融机构如何去应对更加激烈的竞争？我们邀请经济学家、金融学家及金融业界人士授课，与银行家和金融投资家们共同探讨。中小银行如何去应对更加激烈的竞争，是抱团？还是去引入战略投资？我们邀请专家授课，希望能对中小型银行的发展提供一种全新视野，为中小型银行的更好的发展略尽绵薄。课程内容：1、人民币汇率升值对银行业金融业的影响（人民币汇率升值预期与套汇汇率与贸易顺差银行间外汇市场人民币外汇货币掉期交易规则试点银行业务实践）2、银行业金融业的海外市场拓展（QDII、国际金融与国际资本市场、国际投资程序、定价与风险、境外市场拓展、境外政策风险、市场风险与收益风险）3、中资银行与外资银行的竞争与合作（股权合作与业务项目合作等）4、国内银行与非银行金融界机构的竞争与合作（战略投资、专业投资顾问等）5、当前激烈竞争环境下中小型商业银行发展战略探讨模块二、私人银行业务与财富管理课程背景：在目前的国际银行业，私人银行业务已经成为最赚钱、发展最快的业务之一。银行的“二八定律”表明，80%的利润来自占20%的高端客户。高资产客户是银行盈利的重要来源，其带来的财富效应不能小觑。统计几家国际先进银行的财报可以发现，2006年，UBS、花旗银行、瑞士信贷等3家的私人银行业务盈利增长分别达到25%、17.7%、15.2%，而汇丰、法国兴业等也有10%左右的增长。瑞士友邦银行首席执行官利文德表示，继日本之后，中国已经成为太平洋地区高端客户数量最多的国家。随着中国富裕消费人群的扩大，财富管理已经成为金融服务产业的重要增长领域之一。中国内地拥有人民币近26万亿元银行存款和超过几千亿美元外汇储备，这样的市场潜力是最吸引跨国私人银行的所在。波士顿咨询公司2007年10月30日发布的《全球财富报告》显示，中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量已从2001年的12.4万上升到2006年底的31万，跃居全球第五，仅次于美国、日本、英国和德国。受中国经济持续快速发展的推动，中国百万资产家庭总数有望在2011年达到60.9万户。与此同时，金融资产在10万至100万美元之间的中产阶层家庭预计到2011年将从目前的325万户增加到640万户。而国民在财富上的累积，极大地推动了从理财、贵宾财富管理直到私人银行等多层次的个人金融需求。同外资银行成熟的运作模式相比，中资银行私人银行业务上存在很多方面上的劣势。我们邀请来自世界知名银行、投行及顾问机构的研究主管及从业人士授课，与银行家与金融家们一起探讨如何迅速提升私人银行业务水平，在激烈的市场竞争中立于不败之地。课程内容：31、银行业私人银行业务与财富管理模式2、私人银行业务、财富管理策略与投资者心理预期与风险偏好（非信贷资产的优化组合理论与多样化资产、客户购买心理分析）3、客户管理与营销实务（客户管理私人银行业务与财富管理实务、专业人才、监管环境、技术支持系统建设）4、境外私人业务的发展模式（国内私人银行业务与财富管理、国内外银行业私人银行业务比较）5、理财产品（理财产品的创新性与信用度、公众信誉度等）模块三、银行金融创新课程背景：周小川在《财经》年刊撰文说，有声音提出要小心证券化产品，并将美次贷危机归因为衍生品和证券化，认为越复杂的金融产品的麻烦越大。对此，周小川认为，我们要保持高度清醒，不要轻易否认证券化方向。“我们今后不可能回避证券化的趋势，要大力发展多种类金融产品，包括混合产品、如股权和债权的交替性产品，甚至包括一些现在出了问题的衍生品”。要认识到出问题不见得是因为证券化本身不好，或者信用衍生产品品种不好，而大多数是因涉及的信息披露准则定价机制有问题，或者是在机制设计中有道德风险因素。为此，我们邀请专家授课，探讨金融产品创新与金融服务创新，探讨金融创新的机制设计问题与监管政策等，希望与诸位银行家与金融投资家一起领悟金融市场前所未有的复杂和变化多端。课程内容：1、金融产品创新（信用衍生品、金融衍生品等、资产证券化的发展方向）与金融服务创新2、金融创新的机制设计、风险规避与监管政策3、金融创新与资产组合理论（资产组合理论、有效市场理论、行为金融与投资者理性预期假设）4、银行业流程再造与客户服务（业务机制、业务流程创新、客户服务）5、金融租赁试点（试点经验、发展方向与监管法规及政策）模块四、银行业中间业务课程背景：波士顿咨询公司发布的《银行业价值创造报告》指出：“美国和英国的商业银行中间业务收入占其全部收益比重均在40%左右，其中花旗银行收入的80%来自于中间业务。”2003年，花旗银行、美洲银行、汇丰银行、瑞士银行中间业务收入占其总收入比重分别为48.3%、43.3%、37.6%和64.1%，而在同期，中国银行、中国建设银行和中国工商银行中间业务收入占其总收入的比重分别为23.4%、10.8%和8.3%。中间业务所赚取的非利息收入，将是未来银行经营收入的大头，在取消现存对外资银行的限制后，我们面临着在中间业务方面的更加激烈的竞争。据国际著名投资银行摩根士丹利的一份研究报告，中国中小型股份制商业银行一直以中国金融市场“新锐”的面目出现，其出色的客户资源辅之灵活的经营机制，使其在中间业务及中间业务创新上展现出极其乐观的发展前景。我们应该如何在充分发挥我们的优势的同时，又克服我们的不足，以期促进我们银行业中间业务更好的发展呢？我们邀请来自世界一流投行的研究人员及主管、国内证券公司的主管及研究人员和国内著名的银行业研究专家授课，与银行家和金融投资家们共同探讨银行业中间业务及中间业务创新。课程内容：1、银行业中间业务（宏观经济环境、金融脱媒与中间业务的开展、客户基础、销售渠道、创新能力）2、中间业务创新、新型风险管理与监管政策3、中资银行与外资银行的中间业务的比较44、银行业中间业务收入（表外收入）管理与监管政策5、行业与非银行金融机构的竞争与合作（中间业务与中间业务创新方面的竞争与合作）模块五、银行业风险管理课程背景：周小川在出席2007清华管理全球论坛，总结中外历史上的金融经验教训时说，“我们要学会如何与危机与困境共存，每次都学到新的东西，不断改进自己，要学会与危机共处。”周小川说，“根据中国自己的经验，也是跌跌撞撞，不断出一些大大小小的危机与困境，每次都取得了一定进步。”当前提高创新能力与提高风险管理水平是银行业与金融业共同面临的最为突出的两个问题。我们在模块三已经谈到了创新，我们该如何提高我们的风险管理水平？我们该如何去学会与危机共处？在这一模块，我们邀请世界一流投行的经济学家、中国著名经济学家与金融学家、央行及银监会的官员与研究人员授课，与银行家和金融投资家们共同探讨解决这两个问题的办法。课程内容：1、银行业风险管理（行业风险管理与职能部门风险管理、银行业风险管理与巴塞尔协议Ⅱ、银行业风险管理与全球金融风险等）2、银行经营风险评估与模型（风险提示机制、风险评估、风险评估模型的参数设置等）3、风险管理与风险管理信息系统建设4、银行危机理论5、美国次贷危机解读及其对中国银行业金融业的启示模块六、商业银行运营与管理课程背景：2007年，外资银行全面进入我国金融市场。这确实给中资银行带来全方位的冲击。中资银行在资产规模、资产质量、管理体制等各个方面都与外资银行存在差距。新巴塞尔协议对金融机构的内部控制提出了更高的要求，更要按照国际规则要求自己。在当前激烈的市场竞争环境下，商业银行该如何完善治理结构，这是商业银行当前所面临的一个突出问题。我们邀请香港中文大学、清华大学经济管理学院和北京大学光华管理学院的专家授课，与银行家和金融投资家们共同探讨商业银行运营与管理。课程内容：1、如何提高商业银行竞争力（竞争力情报分析、数据挖掘、银行自身的比较优势、核心竞争力、银行绩效度量与考核）2、商业银行管理（商业银行内部控制体系与内部组织效能、银行管理信息系统建设与人才建设、人力资源与质素薪酬考评体系团队建设）3、商业银行信息报露、资产负债管理与监管政策、（信息披露质量与股权成本、财务报表分析、资产负债表期限结构的错配、期限错配与货币错配风险）4、商业银行内部治理结构（公司治理结构与银行现代企业制度建设、公司治理结构与战略投资者等）模块七、宏观经济环境与金融体制改革课程背景：通货膨胀和经济过热是我们目前所面临的最现实的经济问题。这也正是中央经济工作会议从紧货币政策的出发点。银行业与金融业该如何应对宏观经济政策调整，授课的经济学家希望与银行家和金融投资家们一起探讨。来自麦肯锡的一项研究表明，如果中国能进行一场根本性的金融体制改革，将使中国经济产出提高17个百分5点，即每年将增加3200亿美元（按当前汇率计算）的产出。我们在深化金融体制改