财富中心计划书

楚商财富吉米财富中心商业计划书CSW2013-11-11李进明政策契机国内理财市场发展的迫切性经济转型的必然产物第三方财富管理----项目介绍行业背景金融业十二五规划：鼓励民资进入金融服务业李克强：坚持市场化改革方向，一个国家货币的国际化，是综合国力和金融市场发展的结果，人民币的国际化将是一个逐步有序推进的过程，中国政府将坚定不移地推进资本市场的稳定与繁荣。从国内形势看高端专业理财的迫切性目前企业家所面临的问题如何实现财富的安全长期稳健增长子女教育，子女创业基金以及退休养老的规划如何避免财富受困政治因素以及政策变化的影响如何解决资金链断裂以及投资经营失败的资金补救如何透过安全的方式传承财富行业背景美国《财富》杂志的记者曾经问过李嘉诚他成功的最大秘密是什么?---“用心思考未来，抓住重大趋势，便会成为大赢家”。未来趋势之一：高端金融服务业将快速发展未来趋势之二：富人的财富急需全球化配置和管家式服务目录公司定位1主营业务2组织运营3财务计划4发展目标5吉米财富中心：挂靠楚商投资公司下属公司沈阳楚商财富管理有限公司。公司定位：第三方独立理财机构，综合金融服务提供商。通过“客观、中立、公正”的视角，“九个脑袋做事，一个心眼做人”的工作作风，严格的风控手段和领先的资产配置理念，为中高端客户提供全方位的理财服务，不断的帮助客户达到资产持续增值的目标。全力将公司打造成为客户认可、信誉良好、东北三省乃至全国最知名的独立财富管理机构品牌。公司定位1追求财富增长，大多数人无金融理财专业技能第一方投资人具有专业技能提供技术咨询以服务为盈利的商业模式“客观、中立、公正第三方第二方金融机构提供金融产品，主观、狭隘以产品提供为盈利商业模式股票型债券型混合型QDIIETF/LOFA股B股H股期指期货权证结构性产品银行基金公司证券公司保险公司信托公司投资公司储蓄债券理财产品基金股票投连险分红险房地产信托阳光私募PE投资黄金/外汇其他衍生品子女教育退休养老资产保值财富增值避税避债购房买车财产传承需求分析选择工具管理跟进独立客观公正楚商财富P2PG业务私募基金离岸金融产品楚商基金主营业务2P2PG模式楚商平台信用审核与风险评估离岸资产配置离岸信托香港投资移民大额保障计划全球基金定投计划（101）合作的第二方优秀金融机构法国安盛加拿大永明成立于1865年，总部设在加拿大多伦多，将近150年的历史，是当今世界最大的保险和资产管理公司之一；业务范围包括个人寿险、年金、团体寿险和失业保险，401（k）和403（b）计划、储蓄、相互基金等。为个人及企业客户提供各类理财及保障的产品和服务。自1998年至今，永明金融连续多年荣登“财富全球500强”；管理资产达4655亿加元（2011年）；荣获国际评级机构授予极高的信用评级，包括A.M.BESTA+评级，穆迪Aa3评级，及标准普尔AA-评级。成立于1851年，具备160多年丰富的风险及财富管理经验；全美5大寿险公司之一管理的资产达4,800亿美元（2011年）荣获国际评级机构授予极高的财务实力评级，包括A.M.BESTAa+评级，惠誉国际AA+评级，及标准普尔AA+评级。全球客户人数超过一千三百万。集团成员包括于国际享负盛名的霸菱资产管理及凯万资产管理.法国安盛集团是全球最大保险集团，亦是全球第三大国际资产管理集团。于1816年在法国成立，业务网络覆盖全球五大洲逾50个国家及地区。在2006年美国《财富》杂志评选的全球500强企业排行榜中位居14位。500,000,000客户遍布世界各地60多个国家，管理资产10,640亿欧元安盛的主要业务为保险及资产管理。离岸金融中心--香港全球金融巨头的集中之地允许全球投资者在香港投资法制健全管理高效严谨资金安全保障性高金融历史悠久，产品丰富多样。FOF（阳光私募基金中的基金）DBCA固定收益类有限合伙基金股权投资类有限合伙基金FOT（固定收益类信托基金）楚商私募基金（辅助）财富总监理财业务部财务部综合管理部团队A团队B团队C人事行政渠道管理培训组织机构图组织运营3理财总监：负责业务监督、制定公司发展战略决策；综合部：负责公司人事、行政、内部渠道等市场部：业务开发，渠道开拓；财务部：负责公司的经营计划及财务运营。初期人员配置：总监1名，人事行政1名，业务主管3名，理财顾问15名；组织职能绩效制度初期的员工绩效考核制度，与沈阳楚商财富保持一致。行业推广沙龙聚会网上营销品牌塑造联盟会所团队组建合作推广全省招募网站微博.微信宣传平台东北一二三级城市代理协会.商会会所.联盟银行保险.证券精英团队沈阳财富会所商业模式内部营销模式：交叉销售半年期成本预算：人力成本：财富总监6000/月，业务主管2000元/月，理财顾问1500元/月。半年固定人工开资得要34500*6=20.7万办公成本：办公场地20000/月*6=12万，装修及办公桌椅一次性投入5万，办公用品预估5万。半年总的固定开支：20.7+12+5+5=42.7万。加上每月的营销费用和其他费用，预估半年总成本为48万。平均每月为8万元。财务计划4盈亏平衡预算：（以现有的绩效制度为依据，利润点在4%-6%），以4%为标准，则每月需完成P2P业绩200万，保持盈亏平衡。（200万*4%）-8万=0，盈亏平衡点200万。盈利预测：公司人力20人，最低业绩要求20万/月/人，业务团队成熟，完成目标业绩400万，利润为（400*4%）-8=8万/月，半年净利润8*6=48万。第四阶段：香港注册资产管理公司辐射全国第三阶段：在外省开设分公司，目标深圳，兰州，武汉第二阶段：第4至12个月业务目标6000W第一阶段：第一至三个月业绩2000W，独立注册分公司第一阶段：业绩2000W，独立注册分公司；第二阶段：扩充公司人力，完善公司架构。业务目标6000W；第三阶段：在外省开设分公司，目标深圳，兰州，武汉等；第四阶段：香港注册资产管理公司，对接香港金融理财服务，分公司辐射全国。发展目标5CSW