企业经营分析与预测系统

深圳市哲睿软件有限公司、A880755-82415447、82415453-1-企业经营分析与预测系统BusinessIntelligentAnalysis本系统采用新会计制度下的财务报表格式——先进、权威的财务分析、经营预测、运营监控和虚拟企业平台如果你是公司的管理者或决策者，你是否面临着纷繁复杂的财务和经营数据；你是否经历过经营数据与分析工具相分离的尴尬；你是否苦恼于一些先进的管理方法和管理技术无法应用于你的企业；你是否需要运用各种管理方法和技术，动态地模拟公司的经营与运行，从而找到最适合你公司的经营方法与模式；你是否需要一个管理驾驶舱，综合地驾驭你的公司和实时地、关联地监控各项指标仪器？如果你是一个超级管理者，或者是你公司决策所依赖的灵魂人物。你更可以可视化地运用自定义财务和经营建模工具，形成树形关联图，进行动态仿真，模拟企业经营及预测结果；更可以使用超级智能分析工具，使一个企业具备高级管理咨询专家的管理功能。如果你是金融机构的信用分析或风险监控人员，你能甑别你的客户财务报表的真伪或异常变动吗？你的客户的行业是否具有吸引力、它具有怎样的核心竞争力，它的经营业绩、抗风险能力如何、清偿能力有保证吗？或许你更需要利用这个平台去进行最新的企业价值分析？如果你是资产经营部门或公司的管理者亦或是工商管理和税务监管人员，如何根据历史和当前数据，按照科学的分析方法或自定义的管理模型，对你所管理公司的经营及财务状况进行分析、预警、诊断和监控或者在无数鱼龙混杂的公司中分辨出最需要关注的企业？一切尽在BusinessIntelligentAnalysis企业经营分析与预测系统中。本系统主要根据财务数据和经营指标对企业的经营进行多时期、多方面、多层次分析与预测。本系统的分析、预测内容包括：资产结构分析、负债结构分析、偿债能力分析、盈利能力分析、发展潜力分析、经营协调分析、新型现金流量分析、经营业绩分析、评级评分平台、成本费用分析、营运能力分析、生命周期分析、经营关联分析、核心竞争力分析、资金链与融资分析、管理资产负债表及新型流动性分析、行业及市场引力分析、平衡计分卡分析、强大的盈亏平衡分析、杜邦及修正杜邦分析、多形式敏感性和因素分析、概率决策分析、经济增加值分析和财务预测预算等等。十余种线性、非线性因素回归及关联分析模型，支持先进的主成分分析和因子分析，以及多元统计分析基础。强大的自定义财务及经营建模工具，报表组合功能和商业智能工具，经营和管理的动态模拟与仿真工具，真正实现了管理驾驶舱和管理归因树的多层次管理效果。本系统配备有上市公司财务数据库，用户可以与同行业上市公司进行对标分析，了解同行业状态分布和发展趋势，以把握自身的发展和在同行业之中的竞争地位。本系统主要模块及其功能1、动态数据库技术构建企业台账系统：本系统应用了动态数据库技术，用户可以基此对任何数据构建数据库，并建立数据库维护界面，本系统现已建立应收账款台账、销售台账、采购台账、成本费用台账等，用户也可以与现有财务系统对接生成系统分析所需的各类数据。2、多类报表的同时支持：系统不仅仅支持“资产负债表”、“损益表”和“现金流量表”三种财务报表，用户可以同时添加“成本费用表”、“应收账款明细”等任何其它报表用来分析、预测。在系统支持的数据库中添加一个数据表，然后将这个表名称在“分析数据表名称维护”项中进行维护，即可以进行各种数据分析，如果用户还想利用新添的数据表进行各种自定义比率组合分析，还可以在数据库VIEW设计中将新添的数据组合加入到View（视图）中，这样在“自定义财务比率指标”中也还可以利用这些新View（视图）的指标进行组合和分析。同时系统还建立了业务数据维护平台，可以对客户数据、销售数据、产品数据等等进行补充和维护。也可以实现与企业原有其他系统相对接，实现数据共享。深圳市哲睿软件有限公司、A880755-82415447、82415453-2-3、自定义财务比率指标组合和分析：通常财务比率指标是固定死的，即使可以临时组成新的比率指标，也无法像固定的指标一样进行比较排序和回归趋势分析。但是随着经济业务的发展，经济和财务指标也不断地变化，新的财务比率指标不断出现，这就要求系统具备自定义组合的功能，同时自定义的指标也应像固定指标一样，具有更强大的功能。本系统“自定义财务比率指标”项。用户可以事先在数据库View（视图）设计中添加需要组合的基础数据项，这样所有基础数据就会出现在自定义平台上，供用户自由组合，系统还支持对三年的数据同时操作。同时也可以对以往的数据按照新的组合方式进行更新，最主要的是自定义的财务比率指标，同样可以进行一下功能的操作：报表稽核多用户/多期比较财务比率数据分析财务指标排序比较趋势分析与回归相关分析企业竞争力分析行业分析与比较风险监控与固定财务指标相比，基本没有大的区别，同时像经济增加值EVA，各种分析模型包括阿塔曼Z值等也可以自定义成组合指标，进行以上功能运算。4、自定义报表稽核项：判定报表真假是一个长期而严肃的课题，自我们第一个版本推出报表稽核功能以来，已经对几万家客户进行了报表稽核，同时也收到了不同用户提出的各种各样的改进方法，特别是证券监管部门和证券用户对财务报表真实性的要求越来越高，所以我们在推出了自定义报表稽核功能，用户可以设定报表规则和钩稽关系，自定义新的稽核项，或者按照不同企业的特点，设计不同的稽核内容。在“自定义分析”模块中的“自定义财务报表稽核”。与自定义财务比率一样，左边是进行自定义的基础数据，也可以与不同年份的数据相比较，判断可能出现的问题。稽核内容可当场检验，并保存固定下来，以供其它用户使用。正常企业经营在不同时期、不同报表之间一定存在着必然的、合理的联系，而伪造报表为达到某种目的，必然夸大某些项目，势必会破坏这种联系，产生不均衡或不合理的因素。报表稽核正是利用这种会计原理，通过任意期财务报表的不同组合，自动合成现金流量表和计算财务相对指标，使系统可以检验各类报表数据均衡，评判财务数据合理性以及审查不正常变动情况。因而系统具有验证财务报表真伪，自动评判和筛选问题企业等先进功能，并通过了数以万计的企业检验，证明了报表稽核功能的高速有效。5、自定义合成现金流量表：合成现金流量表一直是一个有争议的问题，但在我们多年的应用中，发现它确实是一项重要的报表判别和分析工具。它可以解决企业报表中的凑平（为了让财务报表平衡而进行凑数）问题，同时也可以给出净现金流量的来源，从而判定企业是否在现金流量来源上存在欺诈行为。而合成现金流量表更具有可比性，因而是判别比较的重要基础指标。自定义合成流量表允许用户对合成现金流量表的明细项进行调整，也可以增加进其它报表以使合成现金流量表具有更强的操作性。它也在“自定义分析”模块中。6、财务报表分析：包括：a)单一财务报表：统一的标准财务报表格式，可转入Excel，对报表平衡进行甑别。b)结构财务报表：对报表各种指标占本类别的比例和占总类别的比例进行结构分析。同时建立各指标相对于主营业务收入的比率，构成标准财务报表，用于财务预算和预测。c)现金流量表：将合成现金流量表和实际现金流量表进行比较，通过会计原理发现差异，分析各类现金来源的真实性、可靠性。深圳市哲睿软件有限公司、A880755-82415447、82415453-3-d)财务构成图：主要资产构成图、主要负债构成图、股东权益构成图、主要利润来源构成以及主要成本构成图。这是图形化表述的财务报表。e)财务比率情况：自动合成财务比率表，对企业进行资金结构、偿还能力、销售成果、财务成果、营运效果、盈利能力等各类指标进行动态分析。7、多功能比较：它包括以下功能：a)一个客户多期定比/环比；b)多个客户多期定比/环比；c)多个或一个客户多期同时和行业指标定比环比；d)建立不同形式的比较数据对标：如标准差、方差、平均值、四分值、最大值、峰值、百分比值等进行常规统计分析。e)个性化财务指标组合功能：由于不同的用户对不同指标的偏好，用户可以根据自己的需要设定自己的财务指标组合，使用自己的指标组合进行多期，多客户，多行业比较定制。f)计算指标的标准差、风险系数（贝塔系统）或优势系数，确定企业的相关优劣势。8、财务指标排序比较：用户可以针对任意财务指标或指标组合，在系统数据库内进行排序比较。与其他排序不同的是我们新增了相对排序功能，相对排序克服了绝对排序“只考虑顺序，不考虑差距”的弊端，使用户既可以看到顺序，也可以看到指标相对于最大值和最小值之间的差距，为了减少极端例子对相对排序结果的影响，我们剔除了一个最大值和一个最小值，同时对第二、三值进行平均，使相对排序的结果更具说服力。对分析财务指标及其系列进行基础统计：包括算术平均数、几何平均数、调和平均数、中值、众数、四分位数、百分位数、平均差、误差平方和、标准差、标准误差、方差、偏斜度、峰态、标准化Z统计量、最大值、最小值、最大最小区间、合计、个数、K阶最大值、K阶最小值、均值置信度等分析，并生成指标和标准化数值图。9、财务指标趋势分析：趋势分析是基本财务分析的一种，是针对财务指标建立起的时间序列分析。任意选择财务指标或其他经营指标，对其一定区间内的趋势状况进行分析，并可通过线性、指数、对数、乘幂、多项式、移动平均、修正指数、皮尔指数、龚柏兹指数等对其进行回归模拟，计算出回归公式和拟合优度，进行F检验、T检验，预测其未来走势，并生成统计分析报告。我们已经拥有自主知识产权，独立建立起了时间序列和相关序列分析模型库，包括了著名统计分析软件SPSS所包含的主要序列模型。用户可以非常便利地运用先进和权威的统计和经营模型来面对纷繁复杂的事务。10、财务指标相关分析：相关分析主要分析因素之间的相关性，掌握因素之间的关联函数；也可以进行多元线性和非线性回归分析，了解因变量和多个自变量的关系，解决重要问题的多因素分析，动态显示数据之间的相关走势；与时间序列一样相关分析也可以适用多种数学模型，可生成回归公式，并自动计算回归模型的拟合优度，进行F检验、T检验，自动生成数学模型方差分析报告。对多元分析还可以计算复相关系数和偏相关系数；还可以进行置信区间预测。目前相关和趋势分析包括的模型如下：线形回归、乘幂回归、对数回归、多项式回归、多元线性回归、指数回归、龚柏兹模型、皮尔模型、修正指数模型、多元Logistic模型、多元岭回归、多元逐步回归。11、多对多回归相关分析：实际经营分析中，存在着多个因变量和多个自变量之间的相关关系，即构成多对多回归相关分析，这种相关分析的基本形式是多个多元线性方程组成的方程组，通过正交三角回归算法和逐步回归算法进行方程组求解，得出因变量和自变量之间回归系数，并对回归系数估计值进行统计检验，以确定相关关系的有效性。多对多相关分析是多元线性回归的扩展，复杂程度更高，但更具有实用性。系统计算平台允许用户任意设定多个指标之间的关系，并通过统计检验，动态检测、调试、模深圳市哲睿软件有限公司、A880755-82415447、82415453-4-拟各种指标构成，达到动态分析的效果。12、应收账款分析：应收账款是企业经营的重要环节，其间蕴含着大量风险性因素。应收账款分析包括：企业账龄结构分析、客户结构分析；应收账款风险测算，根据客户偿债能力等级和账龄结构，计算企业的风险损失率；应收账款变化率对利润的敏感性分析。同时建立了应收账款政策模型，对影响应收账款的风险因素，包括：销售收入、销售费用、坏账损失率、信用条件、应收账款周转率、机会成本等进行多层次因素分析和动态模拟。分析者通过风险因素的动态模拟可以调整企业应收账款政策，预测企业应收账款的风险程度和承受