万家添利分级债券型证券投资基金

万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书基金管理人：万家基金管理有限公司基金托管人：中国邮政储蓄银行有限责任公司二〇一一年五月万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书1重要提示本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2011]242号文核准募集，核准日期为2011年2月16日。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或会高于或会低于投资者先前所支付的金额。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是一只债券型基金，在封闭期内，添利A份额表现为低风险、收益稳定的特征，但在本基金资产出现极端损失情况下，添利A仍可能面临无法取得约定应得收益乃至本金受损的风险；添利B份额则表现出较高风险、较高收益的特征，由于本基金的资产及收益的分配将优先满足添利A的约定应得收益分配，在本基金资产出现极端损失而仅能乃至未能满足添利A的约定应得收益与投资本金的情况下，添利B可能面临本金亏损。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资者作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资者在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书2目录一、绪言............................................................3二、释义............................................................4三、基金管理人......................................................9四、基金托管人.....................................................16五、相关服务机构...................................................19六、基金份额的分级.................................................21七、基金的募集.....................................................26八、基金合同的生效.................................................31九、基金份额的上市与交易...........................................32十、基金份额的申购与赎回...........................................34十一、基金的投资...................................................46十二、基金的财产...................................................54十三、基金资产的估值...............................................55十四、基金的收益与分配.............................................61十五、基金的费用与税收.............................................63十六、基金的会计和审计.............................................65十七、封闭期届满与基金份额转换.....................................66十八、基金的信息披露...............................................68十九、风险揭示.....................................................73二十、基金合同的终止与基金财产的清算...............................76二十一、基金合同内容摘要...........................................79二十二、托管协议内容摘要...........................................95二十三、基金份额持有人服务........................................115二十四、招募说明书的存放及查阅方式................................117二十五、备查文件..................................................118万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书3一、绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)等有关法律法规以及《万家添利分级债券型证券投资基金基金合同》编写。本招募说明书阐述了万家添利分级债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书4二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1.基金或本基金：指万家添利分级债券型证券投资基金2.基金管理人：指万家基金管理有限公司3.基金托管人：指中国邮政储蓄银行有限责任公司4.基金合同或本基金合同：指《万家添利分级债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家添利分级债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6.招募说明书：指《万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新7.基金份额发售公告：指《万家添利分级债券型证券投资基金基金份额发售公告》8.上市交易公告书：指《万家添利分级债券型证券投资基金之添利B基金份额上市交易公告书》9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等10.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订11.《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订13.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书516.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者20.投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者22.基金份额分级：指本基金通过基金收益分配的安排，将基金份额分成预期收益与风险不同的两个级别，即稳健收益级基金份额和积极收益级基金份额23.添利A：指本基金的稳健收益级基金份额24.添利B：指本基金的积极收益级基金份额25.添利A的约定年收益率：指本基金在封闭期内为每份添利A份额所设定的每年应获得的收益率，添利A份额约定年基准收益率为一年期银行定期存款利率加上1.1%26.添利A约定应得收益：指按照本基金的资产及收益分配规则，添利A份额在封闭期末应获得的约定基准收益的总金额27.添利B应得资产及收益：指在封闭期末，本基金净资产优先分配予添利A基金份额的本金及约定应得收益后的剩余净资产28.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务29.销售机构：指直销机构和代销机构30.直销机构：指万家基金管理有限公司31.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，其中深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具万家添利分级债券型证券投资基金招募说明书6有中国证监会认可的证券经营资格且具有基金代销业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员单位32.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点33.场外：指通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回等业务的场所34.场内：指通过深圳证券交易所内的会员单位利用交易所开放式基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所35.上市交易：基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为36.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立