银行新电气股份有限公司服务方案

1附件3：XX电气股份有限公司有限公司客户服务方案模板第一部分客户概况XX电气股份有限公司（以下简称“XX电气”）成立于2003年12月29日，注册资金为44000万元人民币，是XX集团旗下的上市子公司，于2011年登陆深圳交易所市场。XX电气股份有限公司目前是国内热水器、厨房电器、热水系统的领先品牌，在顺德、中山、高明、合肥等地拥有七大生产制造基地，年产能超过1500万台，获“全球十大热水器品牌”的美誉，是国家火炬计划重点高新技术企业、国家住宅产业化基地和中国航天事业合作伙伴。公司拥有独立的科技研发中心，取得了五百多项专利，是中国燃气具行业拥有最多专利储备的企业。第二部分客户需求分析该公司的主力产品燃气热水器零售量持续保持行业第一，抽油烟机、燃气灶具及消毒柜在保持在行业前五，近年来，公司积极布局电商渠道，持续加大线上渠道的投入力度，同时积极发展国际业务，加大开发国际市场的力度。XX电气股份有限公司财务状况好，年销售收入在20亿元以上，由于应付账款账期长于应收款账期，因此企业的资金充裕，没有短期及长期借款。截至2014年10月，企业在他行的信用贷款额度约为4.47亿元，但额度并没有启用，另有3亿元的银承质押开票额度，此项业务主要是由于该企业的结算方式以银行承兑汇票为主，因此其从大型采购商中取得大额银承汇票后，质押于银行并向其分散的供应商开出电子银承汇票，其业2务本质是把大票拆成小票，100%银承质押开票，公司自身的经营资金十分充裕，事实上并没有融资需求，因此我行针对该优质客户是发起主动营销主动授信，以更好地把握该客户。第三部分XX银行针对性服务方案目前我行以向XX集团授信4亿元的方式向XX电气提供授信，针对企业的实际情况以及考虑到企业可能有需求的领域，我行拟向企业提供以下的服务方案：流动融资、银行承兑汇票、供应链金融、国际结算、债券承销（一）流动资产贷款1、产品介绍及优势流动资产贷款是指银行向借款人发放的用于正常生产经营周转或临时性资金需要的本外币贷款，主要用于满足借款人正常生产经营过程中为耗用或销售而储存的各类存货、季节性物资储备等生产经营周转性或临时性资金需求。2、产品操作流程我行受理客户申请——尽职调查——授信审查——签订合同——放款操作——贷后管理3、产品报价短期流动资金贷款单笔最长利率不低于同期基准利率，中长期流动资金贷款不低于同期基准上浮10%。（二）银行承兑汇票1、产品介绍及优势银行承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人向开户3银行申请，经银行审查同意承兑的票据。2、产品操作流程客户申请——风险审查——签订协议——客户存入保证金——我行出票——申请人领取汇票——汇票流通使用——请求付款3、产品报价手续费为票面金额的万分之五，敞口管理费为敞口金额的0.2%。（三）国际结算1.产品介绍及优势国际结算业务属于基础结算类业务，依托专业的国际业务EE系统与庞大的代理行网络优势，我行多年来持续为进出口企业客户、跨境集团企业客户等提供安全、高效的国际结算、资金清算服务。2.产品操作流程我行国际结算业务主要包括以下结算方式：信用证、托收、电汇以及通过以上基本结算方式衍生出的代理结算产品和适用于国内贸易的国内信用证产品。3.产品报价国际结算过程中涉及收费种类繁多，以国际结算中典型的信用证开证手续费来看，每笔开证收取千分之一点五左右的费率，最低每笔开证300RMB。（四）供应链金融1.产品介绍及优势XX供应链金融是XX银行根据产业特点，围绕供应链上核心企业，基于交易过程向核心企业及其上下游相关企业提供的综合金融服务，覆盖了4应收类、预付类、存货类三大业务范畴。2.产品操作流程（1）应收账款类产品是客户以其合格的应收账款或权利（即买方商业信用）作为主要担保或信用增级方式，从我行获得融资的一种供应链金融产品。（2）预付账款类融资是从供应链下游着眼，以下游企业和核心企业间的贸易行为为基础，针对下游企业向核心企业采购过程中所存在的融资支付需求提供的金融服务。（五）换汇宝通过人民币对外汇掉期交易，将人民币存款转换为外币存款，到期再换回人民币，实现高于同期人民币存款利率的稳定资金收益。（六）债券承销5非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。主要包括短期融资券（CP）、中期票据（MTN）、非公开定向债务融资工具（PPN，简称“定向债”）、超短期融资券（SCP）、资产支持票据（ABN）、中小企业集合票据（SMECN，含区域集优）、永续债券、项目收益票据等。而我行可作为企业的主承销行，为企业提供上述债务融资工具的发行承销。第四部分服务方案给企业带来的整体收益上述服务方案可以为企业购买主营业务相关货品提供资金支持，同时为企业在国际销售方面提供多样的结算方式。此外，企业通过参与供应链金融服务能加强对供应链上下游企业的主导能力和控制力,培育并优化供应商队伍,提升整个供应链的竞争力,进一步强化品牌价值。