银行营业部岗位分工与岗位职责指引

1XX银行营业部岗位分工与岗位职责指引（20XX年修订）第一条岗位设置说明（一）综合考虑业务实际情况，合理有效安排人力资源，确保营业部人员岗位配置充足。1、根据本行管理模式，可设立现金区和非现金区营业窗口若干或综合柜员窗口若干，分设相应的授权柜员，并根据业务规模、人员配置设立事中监督后台柜员等岗位。实行综合柜员制的分支行应向总行运营管理部门报备。2、现有分支行可按照“科学规范、合理分工、严密内控、防范风险”的要求合理设置现金区综合柜员岗位数量及非现金区综合柜员数量，建立健全岗位责任制。不同人数网点营业部劳动组合设置参考策略如下：支行级别月均业务量人员配置需求柜员数量合计一级支行3万笔以上1营业部经理+1副经理+1主管）6现金+3非现金12一级支行2万-3万（含）1营业部经理+2主管5现金+2非现金10一级支行1万-2万（含）1营业部经理+2主管4现金+2非现金9一级支行1万（含）以下1营业部经理+1主管3现金+1非现金6二级支行1万（含）以下1营业部经理+1主管4综合6（1）分行人员设置可参考以上一级支行人员设置标准。（2）3万笔业务量以上的机构每增加3000笔业务量可增配1名综合柜员。（3）各分支行业务量在1万-3万笔之间的，可参考以上人员设置标准，根据机构业务是对公业务主导或零售业务主导的实际需求增减1名综合柜员。3、新开立支行应实行综合柜员制，根据业务需求，按照具体经办业务范围不同，合理设置综合柜员岗位及综合柜员数量。可根据业务量大小，设置现金区综合柜员、非现金区综合柜员数量。岗位设置要确保各岗位分工合理、职责明确，岗位间相互配合、相互制约，不相容岗位严格分离，符合内控要求。人员配置指引如下：支行级别营业部经理+主管综合柜员数量合计一级支行1+1572二级支行1+146社区支行1主管34（可根据社区情况酌情加减）（二）不相容岗位应始终分离，特殊业务应建立复核、授权机制。1、严格执行“印、押、证”三分管制度，并做好保管、交接及登记手续。实际持有银行汇票、本票等重要空白凭证的柜员，与实际掌握系统中的编押交易权限的柜员，与实际持有银行汇票专用章、本票专用章等印章的柜员不得为同一人。2、对大额现金收付、资金划转、账户资料变更、密码更改、挂失、解挂、冻结、解冻及跨行转账等特殊柜台业务，应建立授权机制。3、对账户的开户、变更及撤销，汇兑业务，同城票据交换，大额现金存取等工作要设立复核环节。复核主要内容包括：业务流程是否符合我行相关规定；原始凭证是否真实有效；金额、收付款人信息、收付款银行、交换号等相关内容的记账是否与原始凭证记载内容一致等。4、不相容的岗位职责必须严格分离，包括：记账员与复核员；记账员与授权员；记账员与对账员；记账员与抵质押品保管员；记账员与会计档案管理员；开户员与印鉴卡片保管员；开户员与开户资料保管员；开户员与业务公章（或账户管理专用章）保管员；自助设备专管员与自助设备密码专管员；保险柜密码专管员与钥匙专管员；凭证保管员与业务公章保管员；银行承兑汇票签发员与审核员；银行承兑汇票签发员与汇票专用章保管员；银承手工查询查复人员与结算专用章保管员；同城提出记账员与同城打码员；反洗钱案例编辑员与案例审批员；银行汇票、银行本票的编押员、签发员与盖章人员等。（三）应保证授权复核人员的独立性，一般主管及营业部经理应保证相对独立，不得从事记账业务。（四）本岗位职责指引中内容为该岗位建议从事的业务，在岗位设置中，分支行可根据实际人员配置，综合考虑不相容岗位分离、柜员工作能力等因素进行设置。职责相容岗位可以兼岗。（五）本岗位职责指引中未涉及的事项，各机构根据自身实际，在符合风险控制要求的前提下进行安排。第二条岗位名称及职责（一）岗位名称：营业部经理岗位职责：业务审核授权；业务公章等印章保管；各业务系统操作员号管理；3本机构会计制度的执行、监督；人员培训与工作安排；营业部的风险控制管理；本机构的半年决算、试决算和年终决算；本机构的会计分析工作；日常业务运行与操作管理；非信贷资产的账务核对与管理；组织会计档案管理；所有凭证、账表的计划和管理；申报、缴纳各项税款；负责落实各项现金收支管理的执行；负责管理各种业务机具及用章；负责组织反洗钱工作；监控检查；定期不定期进行查库等。（二）岗位名称：一般主管岗位职责：业务审核授权；事中监督；重要业务复核或审核；会计档案管理；代保管有价值品及抵质押品管理等。（三）岗位名称：储蓄主管岗位职责：现金区零售柜面业务的事中授权业务；现金柜员的早开箱、晚封包复核工作。根据制定的工作计划进行零售柜面业务的检查、辅导和培训；掌握零售业务各项规章制度和核算手续，及时解答柜员疑难问题和处理客户投诉；对零售柜面业务高风险环节有效监控，堵塞漏洞，防止差错事故；结合支行零售柜面工作的实际情况，发现风险点，及时反馈，完善我行的业务规章制度；可兼职金库主管、自助设备密码专管员的工作。（四）岗位名称：金库主管岗位职责：现金库存限额管理；保管本机构大库现金；现金出入库管理；日终核点本机构库存现金；自助设备出入库管理；日终与现金柜员共同封存款包等。（五）岗位名称：凭证主管岗位职责：凭证库存管理；保管本机构大库凭证；凭证出入库管理等。（六）岗位名称：兼职检查辅导员岗位职责：检查监督营业部会计基本制度执行情况和财经纪律遵守情况；在对日常业务进行监督的过程中查找问题，防患未然；根据制订的检查辅导计划和目标，对分支行各项会计工作进行监督检查；辅导会计人员提高政策水平和业务素质、掌握各项规章制度和核算手续，并结合支行会计工作的实际情况，发现风险点，及时反馈，完善我行的规章制度；对营业部经理履行职责的情况实施监督，及时反馈会计重大事项。（七）岗位名称：会计接柜岗（票据岗位职责：对公账户的开销户业务；对公账户信息维护；对公存取款业务；签发、解付城市商业银行汇票、银行本票；受理转账支票、城市商业银行汇票的存入和支取；办理汇兑业务；办理银行承兑汇票业务；贷款业务的账务处理；大4小额支付系统、城商行资金清算系统查询查复业务；总账系统记账、复核；办理国地税代扣、社保代扣业务；办理电话银行、短信通知、企业网银业务；各种凭证、票据的挂失止付；保管及使用相关登记簿；保管、核对各类业务协议与底卡；保管、出售重要及非重要空白凭证等。（八）岗位名称：同城提出岗（待同城业务上收后解除）岗位职责：同城提出票据的记账；登记《提出退票登记簿》等。（九）岗位名称：同城提入岗（待同城业务上收后解除）岗位职责：同城提入票据的记账；登记《提入退票登记簿》；保管和发放提入退票；空头支票报告等。（十）岗位名称：事中监督员岗位职责：业务量较大的网点，每日值班柜员超过3人以上的网点，应通过综合柜员制的实施设立1名事中监督员，负责柜员的当日业务传票复核及日常重要业务复核或审核工作。做到当日业务传票当日审核完毕。（十一）岗位名称：承兑汇票解付岗岗位职责：负责本“承兑分中心”管理支行所签发的银行承兑汇票的查询、查复、挂失、冻结、解付；保管商业汇票底卡等工作。（十二）岗位名称：账户管理岗岗位职责：对公司客户开户资料进行复审；对综合业务系统录入的客户信息进行复核；保管开销户资料；保管印鉴卡片；在人民银行账户管理系统录入账户信息等。（十三）岗位名称：辅助柜员岗岗位职责：负责柜面对账单的发放；负责配合集中对账机构对未收回的账单进行催收；负责对账单、交接清单的保管；负责对账回收箱的保管和使用；会计档案管理；代保管有价值品、抵质押品的出库、入库、保管、登记工作等。（十四）岗位名称：储蓄柜员岗（高柜）岗位职责：个人客户开销户业务；个人客户发卡及销卡业务；个人及对公客户的现金存取款业务；办理现金汇兑业务；签发、解付现金城商行汇票、现金银行本票；代缴费业务；代发工资业务；密码、存折及卡的挂失业务；个人客户密码维护业务；存款证明业务；假币的没收及登记；残破币的兑换及整理；保管、出售重要及非重要空白凭证；现金库箱的交接工作；营业终了清点现金及凭证并双人入库封包；办理个人网银、手机银行、短信通知业务；办理国债、理财、保险、基金等相关业务；储蓄出纳用品管理等。5（十五）岗位名称：综合柜员岗岗位职责：根据本行岗位设置综合办理会计柜员及储蓄柜员权限内业务。（十六）岗位名称：反洗钱案例编辑岗岗位职责：大额案例的上报；可疑案例的人工分析及上报或删除；客户洗钱风险等级的调整及上报；日常监测并上报重点可疑交易；手工添加大额及可疑案例；月度、季度及年度反洗钱报表及工作报告的上报；按规定保存相关反洗钱资料。（十七）岗位名称：反洗钱案例审批岗岗位职责：大额和可疑案例的复核、分析确认和审批；客户洗钱风险等级的审批确认；组织会商确认“反洗钱编辑岗”提报的重点可疑交易；审批“反洗钱编辑岗”手工添加的大额及可疑案例；月度、季度及年度反洗钱报表及工作报告的审批报送；配合总行开展反洗钱调查工作；登记反洗钱相关分析记录。（十八）岗位名称：自助设备专管员岗位职责：自助设备加钞、清钞、对账工作；保管登记相关登记簿；自助设备吞卡管理；保管自助设备钥匙；自助设备清机现金入库、长短款处理。（十九）岗位名称：自助设备密码专管员岗位职责：自助设备密码管理；与自助设备专管员一同进行加钞、清钞工作。第三条附则（一）本指引由总行运营管理部负责解释和修订。（二）本指引自20XX年XX月XX日起实施，原《XX银行营业部岗位分工与岗位职责指引（20XX年修订版）》同时废止。联系人：XXX联系电话：XXXXX银行办公室20XX年XX月XX日印发