银行主题公园项目收储59亿元授信方案

XX项目收储5.5亿元服务方案一、项目背景：1、XX世界主题公园---XX世界主题公园是香港XX环球集团EliteGlobalGroupLtd在佛山市建设世界级XX梦工厂电影主题乐园(NickelodeonThemePark)，为到佛山市的游客提供一个全天候的消闲、娱乐、兴奋、竞技和活动的场地。项目计划中的主题乐园主要分为三个类别，包括儿童乐园，水上乐园和梦幻乐园。项目总投资约119亿元，其中主题公园约占71亿元，度假村约占48亿元。预计项目投产后，游客人数670万人次/年，销售收入68亿元/年，实现税收4.5亿元/年。园区的总面积为150万平方米，其中包括面积达到666,000平方米的酒店度假设施。主题乐园将会有15个景点并分布在三个主题区域，主题区域是根据XX世界建设而成。主要概念透过视觉效果和特技，为游客带来体验角色的亲身经历。2、项目选址位于三水云东海大道以西，红云路以北，防汛路以东，面积约4618亩。项目建设周期2016-2021年共二期建设。第一期启动项目包括游乐设施、商场、酒店、度假村及食街，计划在云东海街道办正式移交符合本协议约定的土地后3个月内开工建设（2016年6月移交首期土地），建设周期为3年；第二期启动项目包括游乐设施等，计划2019年动工建设，周期为3年。3、项目地块情况项目总用地共4618亩，土地由香港卓越环球集团EliteGlobalGroupLtd向佛山市三水区新城建设管理委员会购买，土地分为商业性旅游用地、住宅用地和租赁用地。出让地块为建设用地，并根据项目需要进行土地招拍挂。用地性质规模（亩）占比土地出让价格出让总价出让部分商业性旅游用地120026%74万/亩88800万元住宅用地70015%126万/亩88200万元出租部分租赁用地271859%2000元/亩/年（每五年递增10%）合计4618100%177000万元二、授信用途本次授信5.5亿元用于佛山市XX建设管理委员会为XX世界主题公园的土地收储及七通一平，入地收储及七通一平成本为25万元/亩，4618亩合计为115450万元。三、授信方案借款人：佛山市三水区XX开发建设有限公司（暂定）贷款金额：5.5亿元（暂定）授信期限：5年融资成本：基准利率上浮30%授信用途：用于XX佛山文化生态海岸项目1900亩出让土地的收储项目资本金要求：项目资本金不低于项目总投的25%。项目用款时，要求项目资本金同比例到位，且先于我行授信资金投入。还本计划：授信前两年为免还款期。（1）从授信发放后第9个季度开始还本，按季度还本，到期一次结清。（2）根据土地出让进度，出让金返还款不低于90%用于偿还本金。付息计划：按季度付息。还款来源：项目土地出让金返还担保方式：由佛山市XX开发投资有限公司提供连带责任担保。授信发放前条件：1、三水区新城管委会发文，明确委托借款人对上述1900亩土地进行投、融资工作，1900亩土地出让收入返还全额划拨给借款人，由借款人优先用于偿还银行贷款本息。2、落实佛山市三水云东海新城开发投资有限公司连带责任担保。3、XX银行、新城管委会、云东海街道（新城管委会）财政局、借款人签订四方协议，明确将上述1900亩土地出让收入返还部分全额返还至财局在我行开立的账户，由财局全额划拨该款项至借款人在我行开立的账户。4、XX银行与借款人就返还账户签订资金监管协议，就贷款专户签订资金监管协议。5、三水新城管委会出具批复文件，同意将本授信还款计划资金纳入财政预算（总额覆盖授信本息，可分年度纳入）。6、三水新城管委会及云东海街道财政局承诺将我行授信分期还本付息计划的数额分年度纳入财政预算，并上报区常委会审批，确保纳入财政预算。并同意借款人还本付息资金未能及时到位，将统筹资金安排还款。授信用款前条件：项目资金本不低于25%，需与我行授信资金同比例到位，且先于我行投入。同时还需满足以下条件：①已落实上述1900亩土地列入收储计划。②提供土地收储费用及补偿标准的文件。③提供收储协议、补偿合同等资料。