2基金公司申请报告专户

2-1关于XX基金管理有限公司开展特定客户资产管理业务的申请中国证券监督管理委员会：为了更好地满足广大投资者的理财需求，根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）和《关于实施基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法有关问题的规定》（以下简称“《规定》”），XXXX作为XX基金管理有限公司的股东，经过认真研究，拟向中国证监会申请XX基金管理有限公司开展特定客户资产管理业务，并为此做了充分的准备工作，现将有关情况报告如下：一、XX基金管理有限公司的基本情况1、公司股东情况XX基金管理有限公司（以下简称“XX基金”）是XXXX（以下简称“XXXX”）出资设立的基金管理公司，XXXX持有XX基金100%股份。XXXX成立于2001年，是一家专业以基金管理、投资管理及投资咨询为主营业务的基金管理公司，也是全国第一批在国家发改委成功备案及北京市第一家规范注册的私募人民币股权基金。XXXX业务涵盖产业金融、房地产金融、矿业投融资、私募股权投资及产业并购。经过多年发展，XXXX已成为一个综合资产管理平台，拥有一只专业化的队伍。依靠专业高效的团队，XXXX截至【】年底管理的基金产品共计【】只，基金规模总计】亿元人民币，所投资的诸多项目均实现了成功退出，取得了优异的业绩。XXXX近三年保持了平均25%以上的复合净利润增长率。XXXX在私募地产基金行业拥有较明显的优势，无论是渠道方面，还是行业资源整合方面，都位居业界前列。XXXX团队成功的运作了【】在多年实践中，XXXX打造了一只高水准的投资团队，具备优秀的项目分析、筛选的管理能力，在实践过程中，XXXX也逐步摸索出了一套行之有效的风险控制体系，形成了良好的风险管理文化。2、注册资本XX基金的注册资本为1亿元人民币，股东XXXX全资出资设立。3、经营范围2-2XX基金的经营范围为基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。4、办公地址XX基金的办公场所为[]。5、法定代表人及拟任总经理XX基金的法定代表人为[]；拟任总经理为[]。6、存续期间：持续经营8、公司经营组织架构如下：拟设立基金经营组织结构图股东会执行监事董事会市场发展部投资研究部交易管理部综合管理部监察稽核部信息技术部运营管理部总经理督察长投资审议委员会风险控制委员会薪酬考核委员会投资管理部基金投资委员会专户投资委员会资产管理部风险管理委员会2-39、人员情况XX基金拟招聘富有行业从业经验且具备基金从业资格的专业人士加盟，在设立筹备期间各部门的负责人和业务骨干已陆续报到上岗，预计在公司成立时，各部门的员工总数将达到30人，可以满足公司开展各项业务的正常需要。10、制度建设情况XX基金在筹备过程中，已经按相关法律法规的要求，建立健全了投资、市场、运营及风险控制管理体系，建立了投资管理制度、风险控制制度、内部监察制度、财务管理制度、人事管理制度、信息披露制度和员工行为准则等各项管理制度。二、XX基金管理有限公司符合有关规定条件的说明1、公司经营行为规范，合法合规运作XX基金根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法规的规定,上报了公司设立的申请材料。公司获批成立后，将以取信于市场、取信于社会投资公众为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金及特定客户资产，在严格控制风险的前提下，为份额持有人谋求最大利益，确保合规运营。公司尚未开展经营业务，且筹备组最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，也没有因违法违规行为正在被监管机构调查的情况。2、公司已经配备了适当的专业人员从事特定客户资产管理业务为了开展特定客户资产管理业务，XX基金根据特定客户资产业务的特点，在部门与岗位上进行了设置，建立了专职的资产管理部，负责特定客户资产管理业务的市场营销、投资管理、客户服务等工作。资产管理部下设立总经理、投资经理、投资助理、研究员、销售经理、销售经理助理、部门秘书等专职岗位。除专职部门中的各个专职岗位外，在基金运营部和监察稽核部还设立了专职的特定资产组合的会计和监察员岗。其它部门如投资研究部、交易管理部、营销策划部、行政管理部等部门，是特定客户资产管理业务开展中资源共享的业务平台。XX基金为积极拓展特定客户资产管理业务，将积极招聘行业内富有经验的专业人员加盟。目前，特定资产管理部负责人及业务骨干已报到上岗，其他业务人员在公司成立前将陆续到位。具体人员情况详见《特定客户资产管理业务人员和部门准备配置情况说明》。3、公司已经就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定了有效的业务规则和措施2-4随着基金公司资产管理规模的扩大，所服务的客户和业务类型日益增多，只有严格禁止各种形式的利益输送和避免利益冲突行为，防范和化解各类资产管理业务运作过程中可能出现的风险，才有可能切实保护所有投资者的合法权益。XX基金将此作为防范利益输送及利益冲突制度的总体目标，制定了《特定客户资产管理业务防范利益输送及利益冲突的制度》，在从业人员的职业道德规范、权限管理等方面进行了严格规定，在投资交易过程中，实行实时监控，对相关工作人员明确规定了禁止和限制性行为的相关制度，并在日常投资管理、营销推广和监察稽核活动中坚持执行。4、公司已经建立公平交易管理制度，明确了公平交易的原则、内容以及实现公平交易的具体措施XX基金的交易管理部是独立于基金经理和投资经理所属部门以外，以交易监控、交易执行和市场分析为主要职能，实行集中交易管理机制的独立部门。交易管理理念是提高交易效率，保证交易公平，防范交易风险。在现行交易制度中，XX基金明确提出了公平交易的原则：“价格优先、时间优先、综合平衡、比例实施，保证交易在各投资组合间的公正，保证各投资组合间的利益公平”。公平交易适用于XX基金拟管理的包括封闭式基金、开放式基金、特定客户资产管理组合等所有组合，包括不同品种的交易指令、同品种的同向交易指令和同品种的反向交易指令。公司制定了集中交易下的《特定客户资产管理业务公平交易制度》，在交易系统上实现了对公平交易、自动化交易、程序交易和指数化交易的多功能交易创新，大大提高了交易指令的执行效率。根据《试点办法》及相关法规的要求，针对特定客户资产管理投资账户数量多而规模小、需要系统提供一系列投资和管理策略的特点，在投资交易系统上，XX基金引入了整套适合特定客户资产管理投资的指令、分发、交易、资金、风控、清算以及合同管理的程序，增加了全新的指令和交易的公平策略，能方便迅捷地管理多个特定资产投资账户、多级的财务核算和风险控制，并使同一风格类型的特定资产投资产品下的各个账户能充分公平。XX基金已建立了公平交易制度，通过明确交易管理职责，实现流程标准化，保证交易执行的高效、有序、安全运行。5、公司已经建立有效的投资监控制度和报告制度，能够及时发现异常交易行为XX基金制定了《特定客户资产管理业务异常交易与监控制度》，明确定义了异常交易的涵义，并对异常交易的类型、异常交易的识别与控制和异常交易行为的报告等进行了详细规定。公司通过制度、系统和业务人员等多重方式，实现对异常交易行为进行监控和及2-5时报告。公司能够对关联交易和所管理的所有基金或组合账户（指数型组合除外）的同日反向交易、同一特定资产账户隔日的反向交易进行实时监控。对于公司所管理的所有特定资产账户在同一日的同向交易，除按照《特定客户资产管理业务公平交易制度》执行“公平交易”外，还执行合并成交量的监控，对于成交量异常的交易，也需要进行详细的说明和报告。对于投资涉及异常交易行为的，公司要求投资管理人员在相关的业务定期报告中进行专项说明，监察人员可以定期或不定期对投资中涉及的异常交易行为情况进行稽核并书面记录于相关的监察稽核报告中。6、公司已根据《规定》第四项的要求针对特定客户资产管理业务建立了专门管理制度，包括《特定客户资产管理业务基本管理制度与业务流程》、《XX基金管理有限公司公平交易制度》、《XX基金管理有限公司异常交易监控与报告制度》、《特定客户资产管理业务专职人员行为规范》、《特定客户资产管理业务岗位设置及职责》、《特定客户资产管理业务投资管理制度》、《特定客户资产管理业务内部风险控制制度》、《特定客户资产管理业务监察稽核制度》、《特定客户资产管理业务客户关系管理制度》、《特定客户资产管理业务业务记录与档案管理制度》、《特定客户资产管理业务危机处理制度》等11项管理制度。综上所述，XX基金符合《试点办法》及《规定》所要求的开展特定客户资产管理业务的各项条件。三、公司开展特定客户资产管理业务的必要性和可行性（一）公司开展特定客户资产管理业务的必要性1、中国经济发展对金融业和理财业务提出了更高要求目前，中国工业化、城镇化、信息化、市场化和国际化进程不断加快，经济结构调整和经济社会发展对金融需求日益增加，特别是在经济全球化、资本流动规模不断扩大、金融创新日新月异、世界经济金融一体化明显增强的情况下，中国国内各经济主体的风险意识迅速增强，对包含特定客户资产管理业务在内的财富管理提出了更高的要求。可以预见随着中国综合国力进一步增强、人民生活进一步改善、人民财富不断增长，金融理财业务规模也将继续保持快速平稳的增长。2、金融市场不断深化为特定客户资产管理业务提供了广阔的发展空间随着我国经济持续增长，居民收入水平不断提高，个人金融资产快速增长，改革开放三十余年来，我国经济经历了前所未有的高速增长，社会财富迅速积聚。根据有关统计数据，2013年全国城镇居民人均可支配收入26955元，扣除价格因素实际增长2-67.0%，农村居民人均纯收入8896元，实际增长9.3%；截至2013年12月末，我国金融机构各项存款余额达到107万亿元，其中居民个人储蓄存款余额达到45万亿元。社会财富保值增值的需求日益高涨，庞大的社会财富为资产管理行业的长期发展打下了坚实的基础，社会公众对个性化、专业化的金融资产管理服务也产生了更为广泛的需求。中国目前已初步建立了比较完善的金融市场体系，资本市场、货币市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场得到了巨大的发展。特别是中国资本市场，近两年得到了快速发展，在国民经济中的重要性也逐步显现。可以预见，伴随股指期货、公司债等各类金融产品和衍生工具的创新，中国金融市场将进一步繁荣和深化，这为特定客户资产管理业务的发展提供了坚实的基础。3、开展特定客户资产管理业务是基金公司未来生存发展的必然要求截止2014年6月30日，基金市场总共有1716只基金，基金托管规模合计3.5万亿元。而信托及保险资产规模远远超过了基金托管规模，根据中国信托业协会发布的数据，截至2014年二季度末，信托资产规模增长至11万亿元；而根据保监会公布的数据，2014年前两季度我国保险资产规模达8.3万亿元正在向10万亿逼近。中国基金业将面临空前激烈的市场竞争。从外部来看，商业银行、信托公司、保险公司、证券公司等机构都在积极参与财富管理业务，并不断扩大市场份额；从内部来看，随着市场化的深入，基金管理公司的数量将不断增多，业务更加多元，行业格局面临调整，竞争压力也将不断加大。面对内、外部的激烈竞争，基金管理公司必须改变传统的经营理念、拓宽业务范围，由传统的公募基金管理向特定客户资产管理等现代财富管理业务积极拓展，开展特定客户资产管理业务已是基金管理公司未来生存发展的必然要求，也将成为中国基金行业经营水平和资产规模更上台阶的重大契机。4、特定客户资产管理业务能够满足高净值客户的理财需求中国的基金管理公司作为资产管理的专业机构，自1998年3月成立以来，还主要提供封闭式基金和开放式基金这两类公募基金产品的管理；基金管理公司的特定客户资产管理业务自2007年11月正式启动以来，在73家已成立的基金管理公司中，共有71家基金管理公司取得特定客户资产管理业务资格。2013年末中国个人可投资资产总额约94.0万亿元。大众富裕阶层迅速扩大2013年末达到了1,400万人。大众富裕阶层的财富来源多样化、投资需求强劲。高净值客