安徽中海巡检员培训资料

安徽中海巡检员培训资料目录一、巡检员的岗位说明二、巡检的标准三、巡检员工作内容四、巡检员工作流程五、风险种类及风险应急预案六、质物品种管理七、盘库方法八、风险分析及控制一、岗位说明书岗位说明书企业名称安徽中海物流有限责任公司部门金融物流部岗位名称巡检员岗位类别操作岗直接上级巡检主管直接下级无工作概要在巡检主管的指导下，完成巡检工作。岗位职责1、对所负责工作的规范性、有效性负责；2、对金融物流业务巡查资料存档的完整性负责；3、对金融物流业务巡查结果的真实性、及时性、准确性负责；4、对本职工作所涉及的资料、数据及信息的保密性负责。工作要求1、协助直接上级，根据公司相关规定，完成现场巡查工作；2、对巡检结果及整改要求的落实情况进行跟踪；3、负责金融物流业务检查资料的存档、管理；4、对检查出现的共性问题进行汇总分析。5、直接上级下达的其它任务。工作权限:1、对金融物流业务检查资料及报表的检查权及保管权；2、对金融物流业务的检查权；3、公司临时授权。二、巡检的标准1、融资额在1000万元（含）以下的项目，每周组织两次巡检，确保库存货量真实准确，掌握客户的基本经营信息。2、融资额在1000万元（不含）至2000万元（含）的项目，由办事处主任或网点金融物流部经理负责跟进，每周组织一次巡检。3、融资额在2000万元（不含）以上的项目，由网点公司巡检员负责跟进，每两周组织一次巡检。4、以下具有特殊情况的项目应进行重点巡检：1）特殊质物如高价值质物、液体类、棉纱类等项目应扩大巡检频次，加强对质押物的巡检和盘点力度。2）出质货物即将或经过质权人确认已经低于警戒线的，应进行重点看顾，扩大巡检频次。3）对于市场价格波动较大的质押物，各网点应增加对该类项目的巡检次数，着重加强对即将到期监管货物的巡检。4）出质人企业性质为贸易型公司的，应扩大巡检频次，确保质押货物的出入库正常。出质人企业性质为生产型的，应在其生产淡季重点巡检，了解其生产状况，防止质押物低于警戒线或其他特殊情况的产生。5、对于融资额在1000万元（含）以下的项目，应优先派遣平时工作表现突出的优秀监管员。6、区域公司金融物流部根据监管业务开展情况，定期组织对不同的质物、不同业务模式、不同地区的专项检查。三、巡检工作内容3.1巡检内容金融物流部项目巡检内容及标准具体如下：（一）现场管理及企业形象检查1、监管点办公室卫生状况及监管员着装、精神状态。2、监管牌正常悬挂、标签正常粘贴、中海看板上墙，监管员佩戴工作证，监管现场及监管员作为中海物流展示窗口，必须体现中海物流良好形象及精神面貌。（二）基本操作检查1、公司看板管理：办公室按照公司统一标准张贴看板，看板上按公司统一格式粘贴上墙材料，看板张贴位置醒目，看板表面整洁、无污物、无灰尘。2、公司账目管理：要求每日更新台账，总账、明细账齐全，记账格式正确、数字准确。明细账分型号记录，总账设定金额栏；认真书写、无涂改；公司日报、台账数、实物一一对应相符。3、公司单据管理：检查监管员是否按照公司要求，制作并及时填写《出入库单》、《可发货通知书》、《盘点记录》、《货位图》、《企业经营状况周报》、《工作日志》等各类报表，要求认真填写无涂改，签章及时、清晰，与监管确认书、质物清单、日报一一对应。4、企业原始单据管理：监管员定期收集企业原始单据并加盖企业公章，具体包括出入库单、跟车单、过磅单、质检单、购销合同、发票、报关报检单等，监管员对单据进行审核并留存复印件，由企业盖章确认，证明文件应与质物一一对应。5、银行凭证管理：监管员需收集银行凭证，包括出质通知书、质物清单、调价通知书、解押通知书等银行文件的复印件。6、监管员盘库审查：现场监管点必须有盘点记录、货位图，并每日根据实际盘点进行更新。（三）现场盘点库存各级巡检员到达现场后，必须进行盘库，核对账目与实际库存数量是否相符，按照货位图，根据监管点质物特点进行全盘或抽盘，严格认真盘点实际库存，加减当日出入库数据后与上日库存进行比较，做好盘点表，所有盘点人员签字确认。（四）巡查结果反馈巡检员巡检结束后，认真填写《巡查表》，巡检工作结束后向上级报送书面巡查报告，巡查报告必须严肃认真、客观公正的反映监管点实际状况及监管员工作情况。对于存在问题的监管点，下发《整改通知书》，限期责令整改。（五）巡检员将巡检结果报部门经理，对巡查表、巡检报告、整改通知书、整改跟踪反馈报告整理并归档。（六）巡检整改情况跟踪和复查对于巡检发现异常的项目，应及时跟踪项目整改情况，避免项目长期异常运作，对于确实难以整改的项目，应与银行做好沟通，情况严重的应及时退出；对于整改事项已经完成的项目，在巡检过程中应着重对前期问题进行复查，问题依然存在的、虚报、瞒报项目风险情况的要追究相关人员责任。项目巡检应秉承“闭环管理”原则，发现问题应及时跟踪、整改，直至项目恢复正常，项目的所有巡检记录和整改结果都应归档备查，以保持项目整改过程的连续性。四、巡检员工作流程一、确认监管员是否在岗及监管点文件是否齐全1、若确认监管员不在岗，立刻要求监管员回到岗位上。同时，巡检员要现场对监管员进行制度、职责及岗位说明的培训。让监管员明白擅自离岗，会公司造成严重后果。同时，将监管员情况反馈到操作人员，跟踪监管员的动态。巡检员将具体填写巡检记录表。2、若发现监管点文件缺失，要立刻跟进补充完整。巡检记录表登记缺失什么文件。二、单据的核查1、电子日报、台账是否及时更新和是否规范填写。若电子日报、台账没有及时更新，立刻督促更新。若填写不规范，立刻示范填写，立刻更改。同时，具体细节需要巡检员详细填写巡检记录表。2、出入库是否及时更新和规范填写（是否与原始单据一致）。出入库是否与台账一致。出入库盖章是否与预留印签一致。○1若出入库没有及时更新，立刻督促规范填写更新。出入库与台账数据不一致，必须了解何原因导致不一致。若有原始单据，出入库数据与原始单据不一致，必须了解何原因。巡检记录表详细记录不一致的原由，立刻更改。○2若出入库盖章与预留印签不一致，立刻要求更改。若遇到盖章困难，邮件发送至巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。可以建议操作人员协助业务开发人员或办事处更改预留印签。巡检记录表详细登记情况，提出相关处理建议。3、其他特殊情况○1仅从单据分析：若库存价值低于最低控货值，必须跟进项目是否启动处理方案。若没有启动处理方案，必须将具体情况反馈巡检科柯泉苟及金融物流部负责人。巡检员立刻出示《补货通知单》，让监管员协助跟进项目处理情况。具体情况详细填写巡检记录表。三、监管点的环境与监管员的思想动态1、办公、住宿离监管场地距离是否符合24小时监管。吃、住条件是否达到我司要求。若企业相关条件达不到我司监管要求，建议是否增加监管员，加大监管力度。若吃住条件达不到我司要求，将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。巡检员协助业务开发人员、办事处处理、改善监管员生活问题。2、与监管员沟通企业的经营状况。了解企业的相关上下游、资金链的运转。若企业管理混乱、没有固定上下游或资金链断裂等情况，及时填写巡检记录表。同时，电子邮件发送到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。3、监管环境及质押物的特殊性是否影响到监管员人生安全及健康。○1若监管环境不利于监管员安全管理，要求企业提供相关安全道具及安全措施。比如监管场地是否有消防栓、灭火器等。○2若质押物易燃、易爆、重金属制造或有毒等影响到安全健康问题，必须具备相关安全措施，提供安全环境。4、监管员的思想动态。了解监管员的对公司的认识及公司的企业文化。了解监管员对中海这个平台未来发展的想法。正确引导监管员的价值观与我司利益有机的结合。了解监管员未来发展，对中海管理团队提出的需求。让监管员看到盼头，有挥洒青春的冲劲。根据监管员的思想、性格去管理、去培养。让监管员体会到他们永远是公司不可或缺的组成部分。四、盘库要求1、一定要监管场地的确认及落到实地盘库，了解库存量。○1货位图是否与实际监管场地一致。若不一致，严格按照合同、反租赁协议要求。○2实际盘库库存与台账不一致，误差超过5%以上。立刻寻找原因，立刻更改。巡检员一定要详细登记。○3若实际盘库数据低于最低控货值，台账数据高于最低控货值。巡检员必须多次核实实际数据，一旦实际数据低于最低控货值，必须寻找原因。监管员是否存在道德风险。巡检员将具体情况反馈到巡检科柯泉苟、金融物流部负责人。同时，详细记录发现的问题，同时要求更改。五、巡检记录表填写及巡查表的填写1、记录相关上墙文件、盘库数据2、记录监管员提出的相关问题及需求3、记录巡检员发现的问题4、规范的填写巡查表六、其他事项1、监管点交接是否存在监交接人。2、单价、最低控货值的调整，是否有单据及手续。若没有手续，立刻要求补办相关手续。3、低于最低控货值，是否有缴纳保证金及《提货通知书》等手续。若没有，需要及时补充手续文件。4、是否存在其他监管公司。若存在，了解其他监管公司的启动时间与结束时间。若存在，一定要严格黏贴标签及监管牌，杜绝重复质押情况。了解其他监管公司监管场地。五、风险种类与防范、应急预案风险种类特征描述防范措施应急预案货差风险监管物资发生货差，因仓库失窃或者仓管员渎职而导致货物短少。完善操作流程，库内货物标记明显，在出入库过程中认真核对；仓库保证24小时有人值班，夜间对场地进行巡逻，配备适当照明设施；每日作好系统和手工台账，定期盘点对账。当出现货差，立即查明原因，并采取报案、报险等措施尽可能挽回损失；根据事情原因，相关责任人承担相关责任。质权纠纷风险质物重复质押或者被司法机关查封。出具质物确认时，认真查实货物权属证明文件，包括货物购销合同、发票等；当有司法机关工作人员出入监管场所时，应及时向运营主管报告。当质权发生纠纷时，监管员立即向当事人出具证明文件告知货物已经质押给银行，并向运营管理主管报告。道德风险监管员与客户勾结，向其他人泄露客户保密信息。加强对监管员的职业道德教育，制定监管员工作纪律；实行人员定期轮换制度；运营主管不定期地对各个项目进行抽查，了解项目操作情况，预防可能出现的风险。对违反规定的人员进行处分，必要时追究其法律责任。客户经营风险客户经营出现问题，导致在合同结束因为无法还清贷款而被迫进行处理质物。与客户人员建立良好的关系，建立一个信息收集的渠道；监管过程中，监管员应了解客户的生产经营状况、货物的周转情况、货物销售情况、客户员工的情绪等等，从中发现客户经营中可能出现的问题；定期了解质押货物的市场行情。当客户出现经营问题时，监管员应立即在质押货物存放现场保证货物的安全，对于任何危害货物质量和数量、重量的行为，在警告无效后报警处理。启动应急场地，组织资源，转移质物。信息系统风险信息系统故障，如病毒破坏、故障停机、人为疏忽等原因，造成质物库存信息数据传递的滞后或差错。各个监管项目计算机安装防病毒软件和防火墙，并设定计算机的密码和使用权限，保证计算机的正常使用；信息系统采取权限管理办法，只有监管员才能进行系统操作；只有监管的运营主管有权限进行信息系统信息的修改和删除，要求任何的修改和删除都要登记台账；定期收回单据，运营主管核对单据和信息当计算机或信息系统故障时，监管员及时与运营主管联系，把信息反馈到运营主管，由运营运制人员进行系统操作，并登记台账。系统，保证信息的一致性。消防风险消防设备故障；仓库重大火灾，造成运作中断。监管员定期检查消防设备，如发现未配备消防设备或消防设备配备不足，将情况反馈到运营主管，通过运营主管要求客户配足相应设备；要求客户仓库内设置必要的警告标识，例如在储存区设置禁烟标志、明火作业必须有明显的警示标志，并适当隔离防护。救火应急措施为：关闭电源，立即报警，并立即启动消防水泵，打开消防栓水龙头，打开防火卷帘。自然灾害台风、暴雨、冰雹、地震等。每天关注天气预报，了解未来天气情况；了解客户的应对措施，检查客户是否有对仓库整体、窗户、门进行加固及防止进水的措施；仓库周边的排水是否通畅；仓库周围有无坍塌的可能。如仓库发生情况时，监管员应协助客户进行救灾，帮助将货物转移到安全地点。1总则1.1目的为有效应对我司金融物流业务在实施监管过程中