如何撰写计划书

如何撰写创业计划书计划书的基本认识如何撰写投资计划书，以永辉投资股份有限公司为创业者所拟订的投资计划书为参考格式，创业计划的相关内容。創業的技能及选择一、对创业投资计划书之基本认识（一）投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件工商界人士，大家都很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资构想，大约允许1小时左右，在这1小时当中，仅能做摘要报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投资计划书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。（二）投资计划书是节省时间的利器创设新事业投资构想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资构想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面“投资计划书”，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。（三）投资计划书是沟通协调的利器投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的“投资计划书”同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步的原因。（四）好的投资计划必须正确、清楚所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处；如为假设，必须说明假设条件。例如，某项产品现在台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在台湾市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元×（1＋10%）×10%=2200万元。所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再经口头解释，就可以容易地了解整个投资构想。要清楚，需注意下列三项。1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外，必须有“投资案汇总”章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让他们了解投资计划的大概构想，并知道交给哪个单位或哪个人去评估。2、此外，段落要有标题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明“好的投资计划书必须正确清楚”。3、段落之结构要清楚，一般秩序是“一”，（一）、1、（1）；甲、（甲）。亦即“一”里面要分段落时用（一）（二）（三）……；（一）里面要分段落时用1.2.3.……；1、里面要分段落时用（1）（2）（3），以此类推。本书之附件5-1可做为参考。（五）创设新公司投资计划书必须以电脑作辅助工具投资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必须集合众人的意见，更需多次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产品，改为一样产品；或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化，计划书内容亦会不断地更新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资构想更合理，更实际，更可行。估计这样的文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。。这种性质的文件唯有电脑处理，才能减轻负担。个人电脑的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之电脑软件如Word来处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如Excel二、创业投资计划书之撰写步骤步骤一产品是什么？产品给谁用的？产品的市场区隔在哪里？全世界的市场？销售目标是如何估算出来的（亦即其假设条件为何）？步骤二请创设新事业者提供关键技术说明书；产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一检视厂房投资、生产或实验设备等与所列数字步骤三研拟生产成本，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理？步骤四研拟销售及管理人员之人事费用。步骤五编出未来5年预计损益表及股东权益变动表，未来5年预计资产负债表。步骤六提出可行的营销方案及其投资计划。步骤七分析创业过程中可能的风险及风险防范对策。三、实例研讨：创设新公司投资计划书格式（一）背景永辉投资股份有限公司系一家资本额新台币2亿元之公司，专门从事对策略性工业之投资，该公司为帮助投资案之进行，特拟定“创设案投资计划书格式’给创设新事业者作参考。该格式适用于制造业，其他行业可自行删减某些项目后即可适用。（二）计划书样本格式XX股份有限公司投资计划书目录1.业务内容2.技术与生产3.财务预估4.创设公司基本资料5.股权结构6.投资报酬率与敏感分析7.公司组织8.市场营销方案9.风险分析与投资管理附表*附表一：公司成立后组织系统图预拟表*附表二：主要产品产制及质检流程表*附表三：未来五年产品销货收入预计表*附表四：工厂员工人数、薪资一览表*附表五：未来12个月现金流量表*附表六：未来5年按年别现金流量表*附表七：未来5年损益表*附表八：未来5年资产负债表*附表九：市场营销计划表*附表十：风险及风险防范预测表四、团队组成所组团队，人数一般为5－7人，每个团队需确定3名核心成员，广泛寻找支持，争取专业化五、本届创业计划时间安排（一）预赛阶段（2004年3月上旬至3月中旬）：进行大赛的策划、准备和宣传，启动系列培训，完成初赛选手组队报名工作，确定初赛团队（初赛团队组队情况以书面形式加盖院系团委公章于3月20日前报校团委），提交商业计划书提纲，同时交电子版,发至校团委信箱:[e-mail]。（二）初赛阶段（2004年3月下旬至4月上旬）：进行大赛的培训、各参赛团队交流探讨、信息跟踪等工作。（三）复赛阶段（2004年4月中旬至5月下旬）：参赛团队提交一份完整的商业计划书作品，由评委会做出评审后,提出反馈意见给作者。选拔优秀作品参加决赛。（四）决赛阶段（2004年5月下旬至10月中旬）六、各阶段评审要求（一）预审阶段评审要求①执行总结简明、扼要，个性鲜明，目标和优势突出（10%）。②创业机会描述的市场需求清晰，目标顾客群具体，有创新点（15%）。③产品或服务慨念描述形象生动，科技含量比较高（10%）。④市场分析明晰，优势介绍清楚（15%）。⑤创业模型的建立科学可行（10%）。⑥描述盈利潜力、预期收入、回收策略明确、合理（15%）。⑦描述管理队伍及综合因素科学、合理（10%）。⑧行动计划科学、严密（10%）。⑨其它（5%）（二）、复赛的评审要求复赛时，参赛团队提交一份完整的创业计划。一份良好的创业计划，包括附录在内一般为25-50页长。文字版若干份和电子演示版磁盘一份（Powerpoint制作）。评审委员会只对创业计划书进行评审。执行总结（5%）要求：简明、扼要，能有效概括整个计划；具有鲜明的个性，具有吸引力；有明确的思路和目标；能突出自身特有的优势。②产品（或服务）介绍（15%）要求：描述详细、清晰；技术领先，且适应现有消费水平；对技术前景判断合理、准确；特点突出，有较高的商业价值；需求分析合理。③公司战略（5%）要求：公司背景及现状介绍清楚；商业目的明确、合理；公司市场定位准确；形象设计及创业理念出色；全盘战略目标合理；、明确。④市场分析（10%）要求：市场竞争状况及各自优势认识清楚，分析透彻；对市场份额及市场走势预测合理；市场定位准确。⑤营销策略（10%）要求：成本及定价合理；营消渠道通畅；促消方式有效，具有吸引力；有一定创新。⑥经营管理（5%）要求：开发状态和目标规划合理；操作周期和实施计划安排恰当；在各发展阶段目标合理，重点明确；对经营难度和资源要求分析准确。⑦创业团队（15%）要求：团队成员具有相关的教育及工作背景；能力互补且分工合理；组织机构严谨；产权、股权划分适当。⑧企业经济/财务状况（10%）要求：财务报表清晰明了，且能有效揭示财务绩效；列出关键财务因素、财务指标和主要财务报表；财务计划及相关指标合理准确。⑨融资方案和回报（10%）要求：列出资金结构及数量、投资回报率、利益分配方式、可能的退出方式等；需求合理，估计全面；融资方案具有吸引力。⑩关键的风险和问题（10%）要求：对风险和问题认识深刻，估计充分；解决方案合理有效。11创业计划表达（5%）要求：专业语音运用准确;表述简洁清晰、少有冗余。（三）、决赛评审要求决赛阶段分书面评审、公开答辩两个阶段进行。书面评审后，根据评分和评议复议，由高分到低分确定奖项，并决定得分排在前若干名的团队，进行公开答辩。可以观摩。进入决赛的团队要进一步对创业计划书进行全面的完善和提高，提交组委会文字版各若干份和电子演示版磁盘一份（Powerpoint制作）。评审委员会将采用创业计划书评审、公开答辩相结合的方式评审决赛作品和团队。创业技能：创业机会及其识别创业机会创业机会：未被满足的需求和未被充分利用的资源Kizner(1991)公司创业将创业与企业家精神嫁接到已经存在的公司甚至大公司。Miller,D.(1983)增强机会识别能力建立广博的知识基础组织已拥有的知识更多的获取信息创造已有知识间的联系增强实践能力创业技能：创造性地整合资源借力修天桥国际商场邻南京路，这是一条十分繁忙的主干道，道路对面就是滨江道繁华的商业街，在国际商场刚开业时，门口并没有过街天桥，行人穿越南京路很不方便也不安全。应该修建天桥，这是很正常的事情，估计经过那里的人都会很自然地想到这一问题。但是，估计绝大多数有这样认识的人会觉得这个天桥应该由政府来修建，所以想想、发发牢骚也就过去了。有一天，一位年轻人同样也产生了这样的想法，他没有认为这是政府该干的事情，而是立即找政府商量，提出自己出钱修建过街天桥，希望政府批准，前提是在修建好的天桥上挂广告牌。不花钱还让老百姓高兴，再说天桥也不注明谁出资修建，政府觉得不错，就同意了。这个年轻人拿到政府的批文，从政府出来后立即找可口可乐这些着名的大公司，洽谈广告业务，在这么繁华的街道上立广告牌，当然是件好事情。就这样，这位年轻人从大公司那里拿到了广告的定金，用这笔钱修建了天桥还略有剩余。天桥修建好了，广告也挂上了，年轻人从大公司那里拿到余款，这就是他的第一桶金。资源整合创造性地整合资源尽可能全地列举利益相关者识别利益相关者的利益所在寻找共同利益建立双赢及共赢的机制谢谢大家